智慧保險：保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略與路徑

第一部分  保險科技
第1章　保險科技：重新定義未來保險　  2
一、“保險 科技”時代的來臨　  2
二、保險科技的演變與發(fā)展歷程　  5
三、保險科技的底層技術(shù)體系　  7
四、保險科技產(chǎn)業(yè)圖譜與商業(yè)落地　  11
第2章　智啟未來：科技重塑保險流程　  17
一、營銷環(huán)節(jié)：驅(qū)動保險精準營銷　  17
二、核保環(huán)節(jié)：打造優(yōu)質(zhì)的核保體驗　  19
三、理賠環(huán)節(jié)：簡化流程，提升效率　  21
四、客服環(huán)節(jié)：數(shù)字化全場景保險服務(wù)　  22
五、風(fēng)控環(huán)節(jié)：基于保險科技的智能風(fēng)控　  25
第3章　5G賦能：驅(qū)動保險智能化變革　  28
一、5G時代的智慧保險新機遇　  28
二、5G在保險領(lǐng)域的應(yīng)用場景　  31
三、基于5G物聯(lián)網(wǎng)的保險產(chǎn)品變革　  35
第4章　數(shù)智實踐：保險企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型　  39
一、理念革新：構(gòu)建數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略　  39
二、技術(shù)布局：鍛造硬核科技能力　  41
三、組織進化：重構(gòu)數(shù)字化管理模式　  44
四、因地制宜：數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑選擇　  46

第二部分  AI 保險
第5章　AI保險：科技驅(qū)動保險新生態(tài)　  50
一、AI賦能保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型　  50
二、“AI 保險”的應(yīng)用基礎(chǔ)　  51
三、基于AI算法的保險產(chǎn)品創(chuàng)新　  53
四、構(gòu)建“AI 保險”新業(yè)態(tài)　  55
第6章　實踐應(yīng)用：AI重塑保險價值鏈　  57
一、智能定價：個性化產(chǎn)品定價　  57
二、智能服務(wù)：成本、效率與體驗　  58
三、智能理賠：提升保險理賠效能　  59
四、智能風(fēng)控：助力保險反欺詐　  60
五、智能運營：精準推薦與智能交互　  61
第7章　“AI 保險”模式的問題與對策　  64
一、監(jiān)管：完善保險監(jiān)管制度框架　  64
二、數(shù)據(jù)：破除數(shù)據(jù)應(yīng)用痛點　  66
三、技術(shù)：創(chuàng)新AI算法治理能力　  68
四、人才：培養(yǎng)高水平復(fù)合型人才　  70

第三部分  大數(shù)據(jù) 保險
第8章　數(shù)據(jù)賦能：保險大數(shù)據(jù)的應(yīng)用　  74
一、大數(shù)據(jù)時代的保險銷售變革　  74
二、保險大數(shù)據(jù)應(yīng)用解決方案　  76
三、大數(shù)據(jù)在保險領(lǐng)域的應(yīng)用挑戰(zhàn)　  80
四、“大數(shù)據(jù) 保險”的發(fā)展對策　  83
第9章　基于大數(shù)據(jù)的智能化保險風(fēng)控　  86
一、保險風(fēng)控的數(shù)智化升級　  86
二、大數(shù)據(jù)保險風(fēng)控的體系架構(gòu)　  88
三、保險核保與理賠智能化　  91
四、大數(shù)據(jù)保險風(fēng)控的落地策略　  94
第10章　基于用戶畫像的保險精準營銷　  97
一、精準營銷：實現(xiàn)保險營銷智能化　  97
二、精準營銷模型的構(gòu)建方法　  99
三、基于用戶畫像的產(chǎn)品設(shè)計與研發(fā)　  102
四、用戶畫像精準營銷的落地路徑　  104

第四部分  區(qū)塊鏈 保險
第11章　區(qū)塊鏈：重塑保險數(shù)智化邊界　  108
一、區(qū)塊鏈的技術(shù)特性及應(yīng)用　  108
二、“區(qū)塊鏈 保險”的應(yīng)用優(yōu)勢　  110
三、“區(qū)塊鏈 保險”的實踐場景　  113
四、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的保險自動化　  115
第12章　基于區(qū)塊鏈的智慧保險生態(tài)圈　  118
一、“區(qū)塊鏈 壽險”的應(yīng)用場景　  118
二、“區(qū)塊鏈 車險”的應(yīng)用場景　  121
三、“區(qū)塊鏈 農(nóng)業(yè)險”的應(yīng)用場景　  123
四、“區(qū)塊鏈 健康險”的應(yīng)用場景　  126
第13章　區(qū)塊鏈在保險監(jiān)管領(lǐng)域的實踐　  130
一、區(qū)塊鏈與保險監(jiān)管的結(jié)合路徑　  130
二、基于區(qū)塊鏈的保險資產(chǎn)監(jiān)管　  132
三、區(qū)塊鏈賦能醫(yī)保基金監(jiān)管　  135

第五部分  物聯(lián)網(wǎng) 保險
第14章　物聯(lián)網(wǎng)：保險科技的新藍?！? 140
一、物聯(lián)網(wǎng)時代的保險科技　  140
二、“物聯(lián)網(wǎng) 保險”的關(guān)鍵技術(shù)　  142
三、基于物聯(lián)網(wǎng)的保險價值鏈重塑　  145
四、美國“物聯(lián)網(wǎng) 保險”的實踐啟示　  147
第15章　物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的創(chuàng)新路徑　  151
一、物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的技術(shù)架構(gòu)　  151
二、物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的類型　  153
三、物聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品的創(chuàng)新價值　  155
第16章　智能互聯(lián)：重構(gòu)傳統(tǒng)保險模式　  160
一、物聯(lián)網(wǎng)驅(qū)動下的金融科技　  160
二、基于車聯(lián)網(wǎng)的UBI車險模式　  162
三、商業(yè)健康險模式的創(chuàng)新與變革　  163
四、智能互聯(lián)時代的財產(chǎn)險模式　  165
五、自然災(zāi)害與事故責(zé)任險的應(yīng)用　  170

第六部分  監(jiān)管科技
第17章  全球國家保險科技監(jiān)管政策　  174
一、美國保險科技的監(jiān)管政策　  174
二、英國保險科技的監(jiān)管政策　  178
三、德國保險科技的監(jiān)管政策　  179
四、新加坡保險科技的監(jiān)管政策　  180
五、中國保險科技的監(jiān)管政策　  182
第18章　保險合規(guī)：監(jiān)管科技應(yīng)用場景　  184
一、用戶身份識別　  184
二、市場交易行為監(jiān)控　  185
三、數(shù)據(jù)整理與報送　  186
四、法律法規(guī)跟蹤　  188
五、風(fēng)險數(shù)據(jù)融合分析　  189
六、金融保險機構(gòu)壓力測試　  191
第19章　我國保險監(jiān)管科技的實現(xiàn)路徑　  193
一、提質(zhì)增效：驅(qū)動保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展　  193
二、制度建設(shè)：完善保險監(jiān)管環(huán)境　  195
三、技術(shù)賦能：構(gòu)建監(jiān)管科技基礎(chǔ)設(shè)施　  197
四、生態(tài)重塑：探索保險科技之路　  200