家庭理財(cái)十三課

序言 / 1
前言我們?cè)谧鍪裁?？為什么做這些？ / 1

第一部分客戶(hù)立場(chǎng)第一課 “危險(xiǎn)”的中產(chǎn)家庭 /
一、“平成流浪漢”與階層下流 /
二、“平成流浪漢”的悲劇距離我們并不遙遠(yuǎn) /
三、財(cái)富結(jié)構(gòu)失衡，財(cái)務(wù)現(xiàn)狀并不樂(lè)觀 /
四、兩端擠壓，未來(lái)堪憂(yōu) / 第二課合理理財(cái)，賺到該賺到的錢(qián) /
一、在理財(cái)里，你比別人多出來(lái)的是什么？ /
二、真正的資源，是我們?nèi)巳硕季邆涞珔s并不在意的東西 /
三、運(yùn)用自己的資源，賺到該賺到的錢(qián) /

第二部分個(gè)性化定制第三課規(guī)劃好資產(chǎn)的核心與“衛(wèi)星” /
一、了解家庭中的無(wú)目標(biāo)理財(cái)與有目標(biāo)理財(cái) /
二、無(wú)目標(biāo)理財(cái)是家庭理財(cái)?shù)暮诵?/
三、有目標(biāo)理財(cái)是家庭理財(cái)?shù)摹靶l(wèi)星” / 第四課如何衡量自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？ /
一、 什么是風(fēng)險(xiǎn)？ /
二、 如何衡量自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？ / 第五課有目標(biāo)理財(cái)如何規(guī)劃？ /
一、 中產(chǎn)家庭建立有目標(biāo)理財(cái)?shù)谋匾?/
二、第一類(lèi)有目標(biāo)理財(cái)——與人生目標(biāo)掛鉤的心理賬戶(hù) /
三、第二類(lèi)有目標(biāo)理財(cái)——大致知道期限，但不知道具體用途 / 第六課什么是資產(chǎn)配置？ /
一、 資產(chǎn)配置的介紹 /
二、 經(jīng)典的資產(chǎn)配置方法 /
三、 理財(cái)魔方的主動(dòng)全天候策略 /
四、附文 / 第七課如何選擇靠譜的資產(chǎn)？ /
一、合理的資產(chǎn)需要正規(guī)的生產(chǎn)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) /
二、以理財(cái)魔方為例，如何確認(rèn)一個(gè)理財(cái)機(jī)構(gòu)的合法性？ / 第八課公募基金——中產(chǎn)家庭理財(cái)首選品種 /
一、 了解公募基金 /
二、如何選擇公募基金？ / 第九課保險(xiǎn)——家庭財(cái)富的“安全繩” /
一、補(bǔ)充保險(xiǎn)的必要性 /
二、什么是好的保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)？ / 第十課為什么理財(cái)需要“定制”？ /
一、理財(cái)?shù)倪^(guò)程和治病很相似 /
二、投資顧問(wèn)相當(dāng)于一個(gè)“理財(cái)醫(yī)院” /
三、定制：良好的理財(cái)服務(wù)必須滿(mǎn)足的條件 /
第三部分伴隨式服務(wù)第十一課信任感是理財(cái)服務(wù)成功的基礎(chǔ) /
一、 對(duì)市場(chǎng)的信任感 /
二、 對(duì)理財(cái)機(jī)構(gòu)的信任感 /
三、 信任的建立與維護(hù) / 第十二課持續(xù)的伴隨式服務(wù)是理財(cái)成功的關(guān)鍵 /
一、 理財(cái)中情緒管理的價(jià)值 /
二、 情緒的外在表現(xiàn)與影響 /
三、 如何引導(dǎo)投資者回歸理性？ /
四、市場(chǎng)變動(dòng)過(guò)程中理財(cái)魔方的伴隨式服務(wù)內(nèi)容 /
五、附文 / 第十三課人工智能技術(shù)是實(shí)現(xiàn)低成本高質(zhì)量理財(cái)服務(wù)的
重要手段 /
一、 高質(zhì)量理財(cái)服務(wù)門(mén)檻高且稀缺 /
二、人工智能技術(shù)把個(gè)性化服務(wù)與低價(jià)格成本完美結(jié)合 /
三、人工智能技術(shù)在理財(cái)服務(wù)中的應(yīng)用——以理財(cái)魔方為例 /
四、附文 /

后記在這樣一個(gè)歡笑的時(shí)刻，讓我們談?wù)劺硐耄?/