金融企業(yè)數(shù)字化中臺

目 錄

第1章 中臺之勢：金融企業(yè)數(shù)字化轉型背景 1
1.1 數(shù)字化經(jīng)濟浪潮下，顛覆與被顛覆成新常態(tài) 1
1.1.1 這是一個多變的、敏捷創(chuàng)新的時代 1
1.1.2 數(shù)字化經(jīng)濟時代，金融業(yè)正在經(jīng)歷著歷史性巨變 3
1.2 Bank 4.0時代，敏捷銀行已來 4
1.2.1 體驗場景化 5
1.2.2 服務生態(tài)化 6
1.2.3 運營數(shù)字化 8
1.2.4 產(chǎn)品個性化 9
1.2.5 業(yè)務敏捷化 9
1.3 當前金融企業(yè)的創(chuàng)新舉措：加速數(shù)字化轉型 10
1.3.1 技術融合場景，體驗創(chuàng)新 11
1.3.2 技術架構升級，科技創(chuàng)新 12
1.3.3 探索銀行開放，生態(tài)創(chuàng)新 13
1.3.4 加大科技投入，組織創(chuàng)新 13
1.4 數(shù)字化轉型的本質(zhì)：“研產(chǎn)供銷服”各環(huán)節(jié)的敏捷化 15
1.4.1 數(shù)字化研發(fā)：數(shù)據(jù)驅(qū)動的產(chǎn)品工廠，縮短產(chǎn)品研發(fā)時間 16
1.4.2 數(shù)字化生產(chǎn)：敏捷化的系統(tǒng)建設模式，個性化業(yè)務的批量化生產(chǎn) 17
1.4.3 數(shù)字化運營：集中化、自動化的交付，流程再造助力運營效率持續(xù)提升 19
1.4.4 數(shù)字化營銷：場景驅(qū)動的智能營銷，精準互動交易 20
1.4.5 數(shù)字化渠道：全渠道協(xié)作無縫銜接，提升客戶體驗 21
1.5 金融企業(yè)數(shù)字化轉型的關鍵：中臺戰(zhàn)略 23
第2章 中臺之殤：金融企業(yè)中臺建設的本質(zhì) 25
2.1 中臺的本質(zhì)：企業(yè)IT架構的一種形式 25
2.1.1 中臺概念：為前臺而生，提供能力復用 25
2.1.2 中臺架構：IT架構發(fā)展的必然 26
2.1.3 中臺是企業(yè)數(shù)字化轉型下重構IT的最佳選擇 28
2.1.4 中臺是平臺建設的自然延伸 30
2.2 中臺之殤，金融中臺建設何去何從 31
2.2.1 盲目跟風，奔著中臺做中臺 31
2.2.2 對中臺定位不清，期望包治百病 32
2.2.3 實施中臺所需的組織架構不清晰 32
2.3 個性化前臺、標準化中臺、效率化后臺 33
2.3.1 前臺要有小驚喜：極致的個性化 34
2.3.2 中臺要有小確幸：極致的標準化 35
2.3.3 后臺要有小感動：極致的效率化 36
第3章 中臺之道：金融企業(yè)中臺建設方法論 38
3.1 全面解讀科技部門主導的金融企業(yè)數(shù)字化中臺 38
3.1.1 企業(yè)級可重用能力的建設，是金融企業(yè)數(shù)字化中臺建設的主要手段 38
3.1.2 金融企業(yè)數(shù)字化中臺建設全景圖 40
3.1.3 典型的可重用中臺架構模式 42
3.2 金融企業(yè)數(shù)字化中臺建設的過程與方法 43
3.2.1 研發(fā)過程 44
3.2.2 研發(fā)方法 47
3.2.3 評估方法 51
3.3 業(yè)務中臺架構原則 53
3.3.1 頂層設計，明確業(yè)務中臺在應用架構中的定位 54
3.3.2 按價值鏈理論，進行業(yè)務中臺可重用能力的領域劃分 54
3.3.3 能力中心，以形成可獨立運營單元為劃分原則 56
3.3.4 流程建模，抽象端到端、柔性的可重用流程 58
3.3.5 產(chǎn)品中臺：產(chǎn)品工廠與業(yè)務中臺的關系 61
3.3.6 渠道中臺：體驗整合、流程整合、數(shù)據(jù)整合、營銷整合 63
3.3.7 運營中臺：打造標準化運營流程，支持新業(yè)態(tài) 65
3.3.8 營銷中臺建設原則 69
3.3.9 業(yè)務中臺與低代碼平臺 71
3.4 數(shù)據(jù)中臺設計原則 73
3.4.1 數(shù)據(jù)中臺建設的價值架構 73
3.4.2 金融機構數(shù)據(jù)中臺架構 74
3.4.3 數(shù)據(jù)中臺必備的5大核心能力 76
3.5 技術中臺架構原則 77
3.5.1 通過“5S管理”的思路，建立柔性的軟件生產(chǎn)線 78
3.5.2 建立標準化的企業(yè)集成架構與應用技術架構 82
3.5.3 利用“端到端”的思路，沉淀業(yè)務組件與技術組件 84
3.6 中臺建設的組織保障 86
3.6.1 中臺組織架構模式：科技雙模 87
3.6.2 產(chǎn)品/需求/架構角色分離 88
3.6.3 敏捷團隊轉型，從小團隊模式開始 90
3.6.4 建立對齊業(yè)務的科技部落 91
第4章 中臺之法一：金融企業(yè)業(yè)務中臺建設 92
4.1 業(yè)務中臺建設的相關方法 92
4.1.1 需求的結構化描述方法 92
4.1.2 可重用體系架構的設計方法 113
4.1.3 業(yè)務可變性設計方法 125
4.2 業(yè)務可變性技術框架 134
4.2.1 技術框架解決可變性問題 134
4.2.2 從技術框架角度看可變性 136
4.2.3 技術框架的運行機理 143
4.3 業(yè)務中臺關鍵設計 146
4.3.1 產(chǎn)品中臺，產(chǎn)品工廠在業(yè)務中臺的實現(xiàn) 146
4.3.2 渠道中臺，線上線下一體化服務流程的通用性與可變性分析 151
4.3.3 運營中臺，產(chǎn)品服務流程的標準化與柔性 156
4.3.4 營銷中臺，精準營銷的標準化與柔性 172
4.4 低代碼平臺，高效率創(chuàng)建新應用 179
4.4.1 基于可重用的業(yè)務組件支撐業(yè)務需求快速落地 180
4.4.2 整體的可擴展性是平臺可持續(xù)發(fā)展的保障 189
4.4.3 平臺需要全面支撐應用的生命周期 191
第5章 中臺之法二：金融企業(yè)數(shù)據(jù)中臺建設 194
5.1 數(shù)據(jù)中臺之認知篇 194
5.1.1 金融企業(yè)數(shù)據(jù)中臺的挑戰(zhàn) 194
5.1.2 什么是數(shù)據(jù)中臺 195
5.1.3 數(shù)據(jù)中臺vs數(shù)據(jù)倉庫 196
5.1.4 數(shù)據(jù)中臺vs業(yè)務中臺 197
5.2 數(shù)據(jù)中臺之方法篇 197
5.2.1 數(shù)據(jù)中臺之“盤”，關鍵是盤活數(shù)據(jù) 198
5.2.2 數(shù)據(jù)中臺之“規(guī)”，重點在標簽體系 200
5.2.3 數(shù)據(jù)中臺之“整”，難點在數(shù)據(jù)治理 211
5.2.4 數(shù)據(jù)中臺之“用”，體現(xiàn)在數(shù)據(jù)服務 217
5.3 數(shù)據(jù)中臺之應用篇 218
5.3.1 銀行網(wǎng)點績效優(yōu)化 219
5.3.2 精準營銷 221
5.3.3 風險管控 224
第6章 中臺之法三：金融企業(yè)技術中臺建設 227
6.1 應用集成架構，提高企業(yè)應用的整合能力 227
6.1.1 統(tǒng)一身份認證 228
6.1.2 統(tǒng)一組織機構用戶數(shù)據(jù) 231
6.1.3 統(tǒng)一應用門戶 234
6.1.4 統(tǒng)一任務中心 237
6.1.5 服務集成平臺 239
6.1.6 文件傳輸 246
6.1.7 作業(yè)調(diào)度 248
6.2 DevOps，建立數(shù)字化的軟件生產(chǎn)線 250
6.2.1 軟件生產(chǎn)過程中的十四大浪費 250
6.2.2 建立數(shù)字化生產(chǎn)線的軟件生產(chǎn)全流程 257
6.2.3 打造數(shù)字生產(chǎn)線需要做到的五個統(tǒng)一 259
6.2.4 度量與引領性指標必不可少 261
6.2.5 金融企業(yè)引入以DevOps為基礎的數(shù)字化生產(chǎn)線的五點建議 264
6.3 微服務化的應用技術架構與技術組件 265
6.3.1 從業(yè)務發(fā)展來看應用技術架構的變遷 265
6.3.2 從技術發(fā)展來看應用技術架構的變遷 266
6.3.3 當前應用技術架構微服務化出現(xiàn)的問題與解決原則 267
6.3.4 服務分布，流程聚合的服務設計原則 269
6.3.5 數(shù)據(jù)分布與信息聚合的設計模式 274
6.3.6 感覺分布與知覺聚合 280
第7章 中臺之術：金融企業(yè)中臺成熟度模型 286
7.1 基于業(yè)務、架構、軟件過程和組織保障的多維成熟度模型簡介 286
7.2 成熟度分級模型評估框架 288
7.2.1 業(yè)務成熟度模型 288
7.2.2 架構成熟度模型 291
7.2.3 軟件過程成熟度模型 293
7.2.4 組織保障成熟度模型 294
7.3 成熟度評估流程 296
7.3.1 評估準備 297
7.3.2 執(zhí)行評估 297
7.3.3 分析評估 299
7.3.4 報告結論 299