一本書搞懂投資理財

第一章 了解投資理財1
中國有句古話，“吃不窮，穿不窮，算計不到就受窮”，簡要地說明了生活要懂得理財?shù)牡览?。何謂理財：通俗地說，就是懂得花錢和掙錢，讓錢生錢；套用一句時髦的話，就是盤活資產(chǎn)，保值增值。
知識長廊2
一、投資理財?shù)亩x2
二、投資理財?shù)囊饬x2
三、影響投資理財?shù)囊蛩?
理財資訊 投資理財時該考慮的因素4
四、投資理財?shù)娘L(fēng)險6
理財方略7
一、投資理財需合理規(guī)劃7
二、投資理財需按部就班9
三、投資理財需遵循原則10
理財資訊 家庭理財要做到四個“有”11
四、投資理財需講究策略12
案例分享13
案例一：“月光族”家庭如何攢錢買房13
案例二：新婚夫妻如何共同理財14
案例三：“丁克”家庭如何規(guī)劃養(yǎng)老15
第二章 儲蓄投資理財17
對于投資理財來說，雖然銀行儲蓄取得的收益不是很多，但它卻是別的理財形式所不可替代的。可以說，它是一種最為穩(wěn)妥、風(fēng)險最小的理財方式。看似非常簡單的存錢方式，背后都潛藏著巨大的理財知識。
知識長廊18
一、儲蓄的形式18
二、儲蓄的種類19
三、儲蓄理財?shù)膬?yōu)勢21
理財資訊 近四成居民選銀行儲蓄理財23
四、儲蓄理財?shù)娜秉c23
理財方略24
一、金字塔式儲蓄法24
二、十二存單法25
三、階梯儲蓄法26
四、利滾利儲蓄法27
五、通知存錢法28
案例分享29
案例一：初入職場如何強(qiáng)制儲蓄29
案例二：單身“白領(lǐng)”如何支配工資30
案例三：家庭存款如何穩(wěn)健增值31
第三章 債券投資理財33
作為一種投資理財工具，債券具有安全性高、收益高于銀行存款、流動性強(qiáng)等特點，債券投資可以獲取固定的利息收入，也可以在市場買賣中賺差價。隨著利率的升降，投資者如果能適時地買進(jìn)賣出，就可獲取較大收益。
知識長廊34
一、債券的含義34
二、債券的種類34
三、債券的基本要素39
四、債券的基本特征40
五、影響債券收益的因素41
六、債券投資的優(yōu)缺點41
理財資訊 國債與定存哪個好42
七、債券投資應(yīng)考慮的主要問題43
八、債券投資的風(fēng)險防范43
理財方略45
一、購買持有法45
二、梯形投資法47
三、三角投資法48
四、利率預(yù)測法48
理財資訊 影響利率的因素49
五、等級投資計劃法50
六、逐次等額買進(jìn)攤平法51
七、金字塔式操作法51
案例分享52
案例一：中老年人如何投資債券52
案例二：退休家庭如何投資國債53
案例三：高資產(chǎn)家庭如何配置債券55
第四章 基金投資理財57
在市場處于低點或未來走勢不明朗時，基金投資比其他投資具有更多優(yōu)勢，它能更有效地規(guī)避風(fēng)險，更好地滿足不同層次投資者的投資需求，是具有廣泛市場基礎(chǔ)的社會化的理財工具。
知識長廊58
一、基金的定義58
二、基金投資的定義58
三、基金投資的優(yōu)點58
四、基金投資的分類59
五、基金投資的渠道61
六、基金投資的風(fēng)險65
理財資訊 如何降低基金投資風(fēng)險66
理財方略66
一、選擇適合自己的基金66
理財資訊 如何看懂基金排名榜67
二、長期持有法69
三、定期定額投資71
理財資訊 基金定投適合的人群72
四、固定比例投資組合73
五、順勢操作投資策略74
六、適時進(jìn)出投資策略74
案例分享74
案例一：單親媽媽如何定投孩子留學(xué)金74
案例二：計劃“二孩”家庭如何定投教育儲備金76
案例三：三口之家如何投資基金提升資產(chǎn)77
第五章 股票投資理財79
在這個全民理財、投資的時代，股票投資這種高收益的投資方式受到很多消費者的追捧。股票投資是投資理財?shù)闹匾侄?。股票具有很?qiáng)的政策性、規(guī)范性和技術(shù)性，是一項高收益、高風(fēng)險的投資活動。
知識長廊80
一、股票的概念80
二、股票投資的概念80
三、股票投資的目的81
四、股票投資的優(yōu)勢81
五、股票投資的缺點82
六、股票投資的步驟82
理財資訊 如何調(diào)整投資組合86
七、股票投資的風(fēng)險89
理財資訊 如何控制股票投資風(fēng)險90
理財方略91
一、短期獲利法91
二、分批買賣法92
三、均價成本投資法93
四、漁翁撒網(wǎng)法94
五、金字塔形買賣法94
六、保本投資法95
案例分享96
案例一：單身人士如何投資股票96
案例二：雙職工家庭如何配置股票96
案例三：退休老股民如何穩(wěn)健增值財富98
第六章 保險投資理財101
保險是非常獨特的理財工具。如果運用好保險理財手段，將大大提高理財功效，大大改善人們的生活質(zhì)量，充分保障人們的經(jīng)濟(jì)利益。現(xiàn)在保險理財已經(jīng)越來越受到大家的歡迎，不僅僅是因為它能給我們帶來一定的保障，更能讓我們在低風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲得收益。
知識長廊102
一、保險理財?shù)母拍?02
二、保險理財?shù)姆N類102
理財資訊 2017年保險理財格局生變103
三、保險理財?shù)膬?yōu)缺點104
四、保險理財?shù)倪m用人群104
五、保險理財?shù)脑瓌t105
六、保險理財?shù)娘L(fēng)險106
理財方略108
一、如何購買分紅險108
理財資訊 投資分紅險的八大誤區(qū)109
二、如何購買萬能險111
理財資訊 萬能險認(rèn)識誤區(qū)114
三、如何購買投連險114
四、如何規(guī)劃家庭保險117
五、如何搭配家庭保險119
案例分享120
案例一：創(chuàng)業(yè)人士如何做好保險規(guī)劃120
案例二：雙社保家庭如何配置商業(yè)保險122
案例三：單身女“金領(lǐng)”如何保障未來家庭風(fēng)險123
第七章 黃金投資理財125
黃金投資是一種永久、及時的投資。幾千年以來，黃金永遠(yuǎn)散發(fā)著它的光芒和魅力，并以其獨有的特性——不變質(zhì)、易流通、保值和增值等功能作為人們資產(chǎn)保值的首選。無論歷史如何變遷，國家權(quán)力如何更迭，還是貨幣幣種的更換，黃金的價值永存。
知識長廊126
一、黃金的概念126
二、影響黃金價格的因素126
三、黃金投資的優(yōu)勢128
四、黃金投資的品種129
理財資訊 各類黃金投資品種，哪款更適合你131
理財方略133
一、實物黃金投資133
理財資訊 實物黃金的避險功能突出134
二、紙黃金投資134
理財資訊 入門級可選擇紙黃金136
三、黃金基金投資137
理財資訊 黃金ETF優(yōu)勢多137
四、黃金定投138
理財資訊 長期投資可選擇黃金定投139
案例分享140
案例一：重組家庭如何投資黃金140
案例二：雙職工家庭如何投資黃金141
案例三：單身一族如何投資黃金142
第八章 互聯(lián)網(wǎng)金融投資理財145
隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融也得到了快速發(fā)展。尤其是移動互聯(lián)網(wǎng)的飛躍，更是讓互聯(lián)網(wǎng)金融搭上了高速列車。互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品已經(jīng)是很多投資用戶的首選，更是大眾消費的主要投資渠道。
知識長廊146
一、互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)母拍?46
二、互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)膬?yōu)勢146
三、互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品的類型147
四、互聯(lián)網(wǎng)金融理財適合的人群149
五、互聯(lián)網(wǎng)金融理財?shù)娘L(fēng)險150
理財資訊 互聯(lián)網(wǎng)理財風(fēng)險控制四要素152
理財方略152
一、互聯(lián)網(wǎng)理財平臺的選擇152
理財資訊 什么是好的互聯(lián)網(wǎng)理財平臺154
二、互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品的選擇154
理財資訊 選擇互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品的五要素156
三、識別互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品的陷阱156
理財資訊 如何防范P2P騙局157
案例分享159
案例一：工薪族如何購買互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品159
案例二：“80后”家庭如何投資P2P網(wǎng)貸160
案例三：事業(yè)發(fā)展期家庭如何投資互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品161
第九章 其他投資理財163
隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人們手中的閑錢越來越多，投資需求也在與日俱增，但是，通貨膨脹越來越嚴(yán)重，投資人存在銀行里的錢在不斷貶值，這迫使投資人不得不去選擇其他的理財產(chǎn)品，于是，投資多樣化成為常態(tài)。
知識長廊164
一、期貨投資理財?shù)恼J(rèn)知164
二、信托投資理財?shù)恼J(rèn)知166
三、外匯投資理財?shù)恼J(rèn)知168
理財資訊 外匯理財?shù)淖⒁馐马?69
理財方略170
一、期貨投資理財?shù)募记?70
理財資訊 期貨投資者如何控制風(fēng)險172
二、信托投資理財?shù)募记?73
理財資訊 投資者如何購買信托產(chǎn)品174
三、外匯投資理財?shù)募记?75
理財資訊 如何選擇外匯理財產(chǎn)品176
案例分享177
案例一：高凈值家庭如何實現(xiàn)財產(chǎn)傳承177
案例二：私營小老板如何增加公司資產(chǎn)178
案例三：中產(chǎn)家庭如何投資外匯179