企業(yè)民間投融資：法律政策解讀與風(fēng)險防控

第一章企業(yè)民間投融資的法律規(guī)制與政策指引
第一節(jié)民間投資領(lǐng)域法律法規(guī)及相關(guān)政策的沿襲及解讀
一、商法、經(jīng)濟法領(lǐng)域
（一）《公司法》相關(guān)規(guī)范
（二）《中小企業(yè)促進法》相關(guān)規(guī)范解讀
（三）私募基金的“合格投資者”解讀
二、刑事法律領(lǐng)域
（一）虛報注冊資本罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（二）虛假出資、抽逃出資罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（三）非法吸收公眾存款罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（四）集資詐騙罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
（五）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)
三、國家政策方面
（一）國務(wù)院“新36條”的規(guī)定及影響
（二）國務(wù)院、國家發(fā)改委關(guān)于民間投資的重要文件及涉及PPP的條款
（三）關(guān)于風(fēng)險投資企業(yè)的政策規(guī)定
（四）金融消費者保護方面的政策
第二節(jié)民間融資領(lǐng)域法律法規(guī)及相關(guān)政策的沿襲及解讀
一、商法、經(jīng)濟法領(lǐng)域
（一）《公司法》與《證券法》及相關(guān)部門規(guī)章
（二）《中小企業(yè)促進法》
（三）《商業(yè)銀行法》及《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
（四）《證券投資基金法》
二、民事法律領(lǐng)域
（一）《合同法》及關(guān)于民間借貸的規(guī)定
（二）《物權(quán)法》與《擔(dān)保法》對于民間借貸擔(dān)保問題的規(guī)定
三、國家政策方面
（一）《促進民間投資健康發(fā)展若干政策措施》（2016年）
（二）關(guān)于影子銀行的政策
（三）關(guān)于小額貸款公司的政策規(guī)定
第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融與民間投融資法律政策解讀
一、互聯(lián)網(wǎng)金融整體性政策解讀
（一）對于股權(quán)眾籌平臺方面的禁止性規(guī)定
（二）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
（三）第三方支付業(yè)務(wù)
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為
二、不同業(yè)態(tài)互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)重要監(jiān)管政策解讀
（一）關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)P2P領(lǐng)域
（二）股權(quán)眾籌
（三）私募基金
第二章企業(yè)民間投融資的現(xiàn)狀與問題隱患
第一節(jié)企業(yè)民間融資的現(xiàn)狀與困境
一、企業(yè)民間融資的方式
（一）間接融資
（二）直接融資
二、企業(yè)民間投融資的主要類型
（一）主要傳統(tǒng)類型
（二）主要新興類型
三、企業(yè)民間融資的違法亂象
（一）涉嫌吸收公眾存款
（二）公募與私募
（三）合格投資人
（四）關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融
四、民間企業(yè)融資的現(xiàn)實困境
（一）制度層面
（二）傳統(tǒng)安全的融資渠道轉(zhuǎn)移經(jīng)濟下行風(fēng)險
（三）企業(yè)自身原因
（四）民間企業(yè)融資陷阱的滋生環(huán)境
五、防范系統(tǒng)風(fēng)險，維護社會穩(wěn)定
（一）現(xiàn)實背景與監(jiān)管的根本著眼點
（二）提高自身風(fēng)險控制水平
第二節(jié)民間投資的問題隱患
一、民間投資的困境
（一）信息不透明導(dǎo)致無法判斷投資對象的真正價值
（二）投資前法律風(fēng)險預(yù)防意識缺失
（三）投資市場對“金融創(chuàng)新”概念和行為的法律規(guī)制缺失
（四）目前國內(nèi)征信體系缺失
二、民間投資的陷阱
（一）高額回報高息、返利迅速
（二）零風(fēng)險保本
（三）投資海外市場
（四）“政府背景”
三、從司法判例看熱門投資類型風(fēng)險
（一）委托理財
（二）P2P借貸
（三）私募基金
（四）眾籌
第三章企業(yè)民間投融資的刑事法律風(fēng)險防范
第一節(jié)企業(yè)資本運作過程中的非法集資風(fēng)險防范
一、非法集資類犯罪的立法過程
二、非法集資涉及的罪名
（一）非法集資類犯罪的特點
（二）非法吸收公眾存款罪
（三）集資詐騙罪
（四）組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪
第二節(jié)投資人如何識別非法集資風(fēng)險
一、當(dāng)前非法集資犯罪的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢
（一）當(dāng)前非法集資活動的現(xiàn)狀：以北京地區(qū)為例
（二）當(dāng)前非法集資活動的特點：以北京地區(qū)為例
二、非法集資活動的典型形式
（一）違規(guī)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)
（二）假借銷售原始股
（三）以“養(yǎng)老”為名
（四）高價回購收藏品
（五）打著互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的幌子
（六）以投資理財為名
（七）以私募基金為名
三、非法集資犯罪防范要點
（一）牢記非法集資犯罪的“四性”特征
（二）重點防范高發(fā)領(lǐng)域的非法集資
第四章從非法集資案例大數(shù)據(jù)中看辯護律師的作用
第一節(jié)從大數(shù)據(jù)看非法集資案件概況與特點
一、非法吸收公眾存款案件大數(shù)據(jù)報告
（一）涉案金額情況
（二）非法吸收存款類型情況
（三）案件審級與量刑基本情況
二、集資詐騙案件大數(shù)據(jù)報告
（一）涉案金額情況
（二）集資詐騙手段情況
（三）案件審級與量刑基本情況
第二節(jié)從大數(shù)據(jù)看有效辯護的方法與策略
一、非法集資案件辯護情況統(tǒng)計分析
（一）非法吸收公眾存款案件辯護意見分布與采納情況（北京地區(qū)）
（二）集資詐騙案件辯護意見分布與采納情況（北京地區(qū)）
二、非法吸收公眾存款罪不起訴情況分析
（一）不起訴案件情況概要
（二）法定不起訴案件情況概要
（三）相對不起訴案件情況概要
（四）存疑不起訴案件情況概要
三、辯護要點的準(zhǔn)確切入
（一）發(fā)現(xiàn)辯護要點的路徑
（二）主要辯護要點及辯護策略
四、辯護人與檢察官、法官的有效溝通
（一）明確辯護人與檢察官、法官在訴訟活動中的地位
（二）辯護人與檢察官、法官溝通過程中的方法與技巧
第三節(jié)非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的辨析
一、罪名辨析概述
（一）如何判斷有無使用詐騙的方法
（二）如何判斷是否具有非法占有的主觀目的
二、案例精選
三、融資類案件“非法占有目的”認(rèn)定路徑選擇
（一）摒棄以犯罪后果進行判斷的標(biāo)準(zhǔn)，以行為作為證明依據(jù)
（二）構(gòu)建“非法占有目的”基礎(chǔ)事實與推定事實的完整有效邏輯聯(lián)系
（三）設(shè)計完整性與統(tǒng)一性并重的“非法占有目的”推定規(guī)則
（四）實現(xiàn)“非法占有目的”司法推定實體規(guī)范和程序規(guī)范的合理性
四、P2P平臺自融類案件司法認(rèn)定路徑
（一）經(jīng)典案例
（二）司法認(rèn)定中存在的問題
（三）P2P平臺自融類案件的司法認(rèn)定路徑
五、結(jié)語
第五章從律師視角看民間融投資的刑法風(fēng)險與應(yīng)對
第一部分：公司融資模式合規(guī)篇
1.向社會公眾募集的認(rèn)定
2.非法吸收公眾存款與擅自發(fā)行股票
3.“加盟店”的融資形式是否會觸碰刑事紅線
4.P2P網(wǎng)絡(luò)平臺的刑事紅線
5.借用合法形式掩蓋非法集資行為
第二部分：公司融資活動內(nèi)部治理篇
1.企業(yè)在融資過程中為何容易陷入管理誤區(qū)
2.企業(yè)在融資過程中需要注意的細節(jié)問題
3.企業(yè)融資的模式的可行性判斷
4.企業(yè)與融資團隊之間的關(guān)系
5.企業(yè)融資過程中面臨的風(fēng)險
第三部分：投資人風(fēng)險預(yù)防與應(yīng)對篇
1.宣傳力度大、獲獎多的平臺是否更安全
2．注冊資本高、上市公司的平臺是否更安全
3.在較長時間內(nèi)都能保證還本付息，有金融牌照和第三方托管的平臺是否安全
4．有債務(wù)擔(dān)保和抵押物的平臺是否更安全
5.將投資款直接匯入平臺公司的賬戶以獲取獎勵是否存在
風(fēng)險
6.集資詐騙的常見形式
7.識別平臺安全性的基本方法
8.平臺或融資公司發(fā)案后投資人如何處理
第四部分：刑事司法實務(wù)篇
1.親友因非法集資被警方帶走應(yīng)當(dāng)如何處理
2.取保候?qū)彽臅r機與方法
3.會見被羈押親屬的程序
4.律師在刑事案件中的作用
5.聘請律師的時間
6.如何選擇專業(yè)負責(zé)的律師