商業(yè)銀行經(jīng)營管理

第一章 概論
第一節(jié)　商業(yè)銀行的產(chǎn)生
一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生
二、現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢
第二節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能
一、商業(yè)銀行的性質(zhì)
二、商業(yè)銀行的職能
三、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則
第三節(jié)　商業(yè)銀行的組織形式
一、商業(yè)銀行外部組織形式
二、商業(yè)銀行內(nèi)部組織結構
三、商業(yè)銀行銀行各部門職能
四、商業(yè)銀行各崗位的設置
第二章　商業(yè)銀行的資本金管理
第一節(jié)　資本金的構成及需要量的確定
一、商業(yè)銀行資本金的概念及特點
二、商業(yè)銀行資本金的構成
三、商業(yè)銀行資本充足度
四、商業(yè)銀行資本充足率的測定
五、商業(yè)銀行資本的功能
第二節(jié)　資本充足性的國際標準
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》（舊巴塞爾協(xié)議）的內(nèi)容及其局限性
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》（新巴塞爾協(xié)議）的基本內(nèi)容及其特點
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的基本內(nèi)容及其特點
四、《巴塞爾協(xié)議》對世界銀行業(yè)的影響
第三節(jié)　資本金的籌集方式與選擇
一、從銀行外部籌措資本
二、從銀行內(nèi)部籌措資本
三、商業(yè)銀行資本籌集方式的選擇
練習題
第三章　商業(yè)銀行的資本金管理
第一節(jié)　現(xiàn)金資產(chǎn)概述
一、現(xiàn)金資產(chǎn)含義
二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債結構
三、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構成
第二節(jié)　商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的預測
一、資金頭寸及其構成
二、資金頭寸的預測
第三節(jié)　商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理
一、現(xiàn)金資產(chǎn)管理的意義
二、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則
三、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的方法
第四章　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務（一）
---- 貸款業(yè)務
第一節(jié)　信貸業(yè)務部門崗位職責與貸款流程
一、授信業(yè)務的組織架構
二、信貸部門崗位職責
三、授信業(yè)務受理條件
四、貸款流程
第二節(jié)　貸款合同的簽訂和擔保
一、貸款合同的內(nèi)容
二、授信合同的填寫、審核及簽訂
三、擔保合同種類
四、授信擔保
第三節(jié)　保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款
一、保證與保證貸款
二、抵押與抵押貸款
三、質(zhì)押與質(zhì)押貸款
第五章　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(二)
----商業(yè)銀行債券投資業(yè)務
第一節(jié)　商業(yè)銀行債券投資業(yè)務概述
一、商業(yè)銀行債券投資的功能
二、債券投資品種
三、債券投資的風險及其防范
第二節(jié)　商業(yè)銀行的債券投資分析
一、影響債券價格的因素
二、證券投資收益率
第三節(jié)　銀行債券投資策略
一、商業(yè)銀行債券投資的策略的含義
二、商業(yè)銀行債券投資策略
第六章　商業(yè)銀行負債業(yè)務
第一節(jié)　商業(yè)銀行負債業(yè)務概述
一、商業(yè)銀行銀行負債的概念及構成
二、商業(yè)銀行銀行負債的作用
三、商業(yè)銀行負債業(yè)務經(jīng)營管理的目標
四、負債成本的內(nèi)容
第二節(jié)　存款負債業(yè)務
一、傳統(tǒng)意義上的存款業(yè)務
二、創(chuàng)新的存款業(yè)務
第三節(jié)　商業(yè)銀行非存款負債
一、非存款負債的構成
二、選擇非存款性負債需要考慮的因素
三、借入負債的經(jīng)營策略及管理
第七章　商業(yè)銀行財務報表
第一節(jié)　資產(chǎn)負債表
一、資產(chǎn)負債表內(nèi)容
二、資產(chǎn)負債表分析
第二節(jié)　銀行損益表、現(xiàn)金流量表
一、銀行損益表內(nèi)容
二、銀行損益表分析
三、銀行現(xiàn)金流量表內(nèi)容
四、銀行現(xiàn)金流量表計算
第三節(jié)　其他報表
一、股東權益變動表
二、財務報表附注
第八章　商業(yè)銀行中間業(yè)務與表外業(yè)務
第一節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務和表外業(yè)務概述
一、中間業(yè)務和表外業(yè)務的含義
二、表外業(yè)務與中間業(yè)務的聯(lián)系與區(qū)別
三、國際銀行業(yè)中間業(yè)務的發(fā)展趨勢
第二節(jié)　商業(yè)銀行中間業(yè)務
一、結算類中間業(yè)務
二、代理類中間業(yè)務
三、基金托管業(yè)務
四、信托與租賃業(yè)務
五、咨詢顧問類業(yè)務
第三節(jié)　商業(yè)銀行的主要表外業(yè)務
一、擔保類表外業(yè)務
二、承諾類表外業(yè)務
三、交易類表外業(yè)務
第九章　商業(yè)銀行的國際業(yè)務
一、商業(yè)銀行開展國際業(yè)務的必要性、合理性
二、商業(yè)銀行國際業(yè)務的組織結構
三、國際業(yè)務客戶的準入條件
第二節(jié)　國際結算業(yè)務
一、匯款結算業(yè)務
二、托收結算業(yè)務
三、信用證結算業(yè)務
四、擔保業(yè)務
第三節(jié)　國際貿(mào)易融資與外匯買賣
一、商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資
二、外匯買賣業(yè)務
第十章　商業(yè)銀行信用風險管理
第一節(jié)　商業(yè)銀行信用風險分析
一、信用風險(credit　risk)形成的原因
二、信用風險分析
第二節(jié)　客戶風險評價
一、客戶信用評級指標體系
二、客戶信用評級的方法
第三節(jié)　客戶風險的評估
一、商業(yè)銀行風險的估計方法
二、商業(yè)銀行風險防范
第十一章　商業(yè)銀行市場營銷
第一節(jié)　商業(yè)銀行市場營銷戰(zhàn)略
一、市場細分
二、目標市場的選擇
三、市場定位
第二節(jié)　商業(yè)銀行市場營銷策略
一、金融產(chǎn)品策略
二、價格策略
三、渠道策略
四、促銷策略
第三節(jié)　營銷策劃
一、營銷策劃的含義
二、營銷策劃的原則
三、營銷策劃的步驟
四、營銷策劃書的基本內(nèi)容及格式
主要參考文獻
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