利率市場化改革與利率調(diào)控政策研究

序　言／1
上篇　中國存貸款利率市場化改革研究
第一章　存貸款利率市場化改革的難點、路徑選擇和應(yīng)對之策／3
一　利率和利率市場化的相關(guān)文獻(xiàn)簡述／4
二　中國金融體系中資源配置格局調(diào)整／7
三　存貸款利率市場化改革的難點／13
四　存貸款利率市場化改革的路徑選擇／20
五　存貸款利率市場化改革的應(yīng)對之策／24
第二章　存貸款利率地位及其市場化的影響／30
一　中國金融體系結(jié)構(gòu)發(fā)展現(xiàn)狀／30
二　貸款利率放開對中國企業(yè)部門的影響／41
三　存款利率市場化對中國居民部門的影響／43
四　存貸款利率市場化對中國銀行部門的影響／48
五　存貸款利率市場化對貨幣政策效力的影響／55
六　存貸款利率市場化對金融結(jié)構(gòu)的總體影響／61
第三章　中國資本回報率、實際利率與投資關(guān)系／69
一　相關(guān)文獻(xiàn)簡要評述／69
二　中國資本回報率測算及行業(yè)差異分析／74
三　資本回報率、實際利率與投資關(guān)系檢驗／84
四　資本回報率行業(yè)差異與貨幣政策調(diào)控／90
五　研究結(jié)論／96
六　政策建議／97
第四章　從銀行理財產(chǎn)品看利率市場化對居民儲蓄的影響／101
一　相關(guān)文獻(xiàn)的簡要評述／101
二　指標(biāo)選取及實證模型設(shè)定／104
三　數(shù)據(jù)來源及數(shù)據(jù)處理說明／105
四　實證檢驗結(jié)果／107
五　結(jié)論／110
第五章　中國利率市場化改革的理論分析／113
一　利率價格機(jī)制與中國金融市場的眾多矛盾／114
二　利率市場化改革的理論基礎(chǔ)／119
三　金融產(chǎn)品定價法則與實質(zhì)性商品定價的差異性／124
四　利率定價與基準(zhǔn)利率體系轉(zhuǎn)型／130
五　近期中國利率市場化改革進(jìn)展與問題／134
六　重新厘定當(dāng)前中國利率市場化改革的思路／138
第六章　存款利率市場化與匯率形成機(jī)制改革／143
一　相關(guān)文獻(xiàn)簡述／143
二　相關(guān)理論簡述／145
三　中國實踐中的利率與匯率／149
四　簡要政策建議／158
第七章　推進(jìn)利率市場化的條件及配套政策／163
一　背景和相關(guān)文獻(xiàn)／163
二　推動存貸款利率市場化的基本條件分析／168
三　利率市場化改革的中國實踐條件分析／170
四　存貸款利率市場化改革的政策環(huán)境／172
第八章　利率市場化與中國金融體系改革／178
一　金融體系內(nèi)生于實體經(jīng)濟(jì)／179
二　中國外植型金融體系的成因和特點／181
三　外植型金融體系的缺陷／184
四　金融回歸實體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義／190
五　以公司債券為抓手的金融體系改革／193
下篇　美國利率市場化經(jīng)驗及其對中國的啟示
第九章　西方利率管制的歷史和理論／201
一　政府立法形式的利率上限管制／202
二　宗教教義形式的禁收利息管制／208
三　20世紀(jì)前的利率管制理論／212
四　政府利率管制政策機(jī)理／220
第十章　美國利率管制的歷史演進(jìn)／224
一　美國利率管制的歷史背景／225
二　美國利率管制的內(nèi)在機(jī)理／227
三　美國存款利率管制的取消／235
四　取消利率管制的內(nèi)在機(jī)理／242
第十一章　美國利率政策與利率體系／244
一　美國利率政策概述／244
二　美國利率政策的決定機(jī)制／251
三　美國利率政策的傳導(dǎo)機(jī)制／263
第十二章　美國利率管制的啟示／270
一　美國利率管制的特點／270
二　中國利率管制的特殊性／274
三　美國利率管制對中國的啟示／277
四　若干簡要結(jié)論／280