商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理

第一章\t商業(yè)銀行概述\t8
第一節(jié)　商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展　8
第二節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能　10
第三節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的目標(biāo)　17
第四節(jié)　現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境與發(fā)展趨勢(shì)　19
第五節(jié)　現(xiàn)代商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)　26
案例：互聯(lián)網(wǎng)銀行　31
重要概念　33
復(fù)習(xí)與思考題　33
第二章　商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表與績(jī)效評(píng)估　34
第一節(jié)　資產(chǎn)負(fù)債表　34
第二節(jié)　商業(yè)銀行的利潤(rùn)表　41
第三節(jié)　商業(yè)銀行的現(xiàn)金流量表　45
第四節(jié)　商業(yè)銀行的利潤(rùn)分配表　50
第五節(jié)　所有者權(quán)益變動(dòng)表　53
第六節(jié)　經(jīng)營(yíng)績(jī)效評(píng)估　58
第七節(jié)　主要風(fēng)險(xiǎn)及其評(píng)價(jià)指標(biāo)　68
案例（一）：商業(yè)銀行資金實(shí)力、清償力、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)效率和經(jīng)營(yíng)成果分析　82
案例（二）：商業(yè)銀行盈利能力分析　88
重要概念　92
復(fù)習(xí)與思考題　92
第三章　商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論　94
第一節(jié)　資產(chǎn)管理理論與負(fù)債管理理論　94
第二節(jié)　資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論　96
案例（一）：利率敏感資金報(bào)告　107
案例（二）：久期缺口防御　109
重要概念　111
復(fù)習(xí)與思考題　111
第四章　商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理　113
第一節(jié)　商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)管理　113
專(zhuān)欄：三部門(mén)重拳治理虛增存款　117
專(zhuān)欄：中國(guó)人民銀行發(fā)布《存款統(tǒng)計(jì)分類(lèi)及編碼標(biāo)準(zhǔn)（試行）》　118
第二節(jié)　商業(yè)銀行存款定價(jià)　121
第三節(jié)　銀行的非存款負(fù)債業(yè)務(wù)及其管理　125
第四節(jié)　存款保險(xiǎn)制度　128
案例：北巖銀行擠兌案　134
重要概念　136
復(fù)習(xí)與思考題　136
第五章　商業(yè)銀行貸款概述　138
第一節(jié)貸款種類(lèi)　138
第二節(jié)貸款的內(nèi)部控制　140
第三節(jié)貸款程序及政策　143
第四節(jié)信用分析　151
第五節(jié)貸款審查　153
第六節(jié)不良貸款處理　154
案例：做好權(quán)益校驗(yàn)，防范信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)　159
重要概念　161
復(fù)習(xí)與思考題　161
第六章　商業(yè)銀行企業(yè)貸款管理　163
第一節(jié)企業(yè)貸款的種類(lèi)　163
第二節(jié)不同貸款分析和審查的要點(diǎn)　165
第三節(jié)企業(yè)貸款的信用分析　173
第四節(jié)商業(yè)銀行貸款定價(jià)　180
第四節(jié)企業(yè)貸款案例　189
重要概念　206
復(fù)習(xí)與思考題　206
第七章　商業(yè)銀行消費(fèi)貸款與房地產(chǎn)貸款管理　209
第一節(jié)個(gè)人消費(fèi)貸款種類(lèi)及特點(diǎn)　209
第二節(jié)個(gè)人消費(fèi)貸款信用評(píng)估　213
第三節(jié)個(gè)人住房抵押貸款管理　215
第四節(jié)消費(fèi)信貸定價(jià)及貸款利率的確定　222
重要概念　224
復(fù)習(xí)與思考題　224
第八章　商業(yè)銀行中間與表外業(yè)務(wù)管理　226
第一節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)　226
第二節(jié)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)　239
案例（一）：發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)對(duì)我國(guó)的啟示　253
案例（二）：2015年商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)高速發(fā)展　255
重要概念　256
復(fù)習(xí)與思考題　256
第九章　商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)管理　258
第一節(jié)　銀行投資的工具選擇及其影響因素　258
第二節(jié)　銀行投資的一般策略　259
第三節(jié)　投資管理的工具：收益率曲線　265
案例：投資類(lèi)資產(chǎn)成為商業(yè)銀行的利潤(rùn)穩(wěn)定器　269
重要概念　270
復(fù)習(xí)與思考題　270
第十章　商業(yè)銀行資本管理　271
第一節(jié)　商業(yè)銀行資本的構(gòu)成　271
第二節(jié)　商業(yè)銀行的資本充足性管理　273
第三節(jié)　商業(yè)銀行資本管理策略　287
第四節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理　293
案例：上市銀行2015年的資本充足率情況　302
重要概念　303
復(fù)習(xí)與思考題　303
第十一章　商業(yè)銀行流動(dòng)性管理　304
第一節(jié)　流動(dòng)性管理　304
第二節(jié)　準(zhǔn)備金管理　312
第三節(jié)　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法　316
重要概念　320
復(fù)習(xí)與思考題　320
參考文獻(xiàn)　322