金融糾紛裁判思路與裁判規(guī)則

第一章金融借款糾紛
一、《民間借貸司法解釋》規(guī)范的非自然人借貸主體的范圍如何界定？
二、金融借款糾紛中，如何認定原告的債權(quán)人資格？
三、金融借款糾紛中與保證人承擔保證責任相關(guān)聯(lián)的責任主體的訴訟地位如何確定？
四、金融借款案件涉及民事案件和刑事案件交叉如何處理？
五、企業(yè)之間借貸的效力如何認定？
六、企業(yè)內(nèi)部集資的效力如何認定？
七、借貸行為涉嫌犯罪，擔保人如何承擔擔保責任？
八、金融借款合同無效的具體情形主要有哪些？
九、金融借款案件中當事人舉證責任和事實審查標準如何認定？
十、金融借款合同的案件中舉證責任如何分配？
十一、虛假借貸訴訟如何認定和處理？
十二、金融借款合同中保證條款的成立如何認定？
十三、企業(yè)法定代表人簽訂的借貸合同如何認定？
十四、金融借貸涉及讓與擔保的問題如何處理？
十五、金融借貸涉及利息問題如何處理？
第二章金融擔保糾紛
一、法院錯判導致利息損失擴大保證人的責任如何承擔？
二、擔保合同無效的責任如何承擔？
三、共同保證如何適用？
四、保證人對債權(quán)人的抗辯權(quán)如何行使？
五、主合同變更時保證責任如何承擔？
六、最高額保證如何適用？
七、保證期間如何認定？
八、人保和物保并存時如何處理？
九、保證人向其他保證人的追償權(quán)如何行使？
十、保證責任方式如何認定？
十一、保證期間屆滿保證人在催款通知書上簽字如何認定？
十二、以貸還貸保證人責任如何認定？
十三、樓花按揭如何適用？
十四、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)善意取得如何適用？
十五、定金罰則如何適用？
十六、當事人對分期履行的債務約定擔保責任的，如何確定保證期間起算點？
十七、獨立擔保的效力如何認定？
十八、以合法占有他人存單出質(zhì)如何認定？
十九、當事人對保證期間約定長于主債務履行期屆滿后兩年情形的效力如何認定？
第三章金融不良債權(quán)糾紛
一、金融資產(chǎn)管理公司訴訟主體和受理如何認定？
二、不良資產(chǎn)案件管轄地如何確定？
三、不良資產(chǎn)案件訴訟時效中斷如何認定？
四、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓限制條款以及擔保約定效力如何認定？
五、不良債權(quán)優(yōu)先購買權(quán)如何認定？
六、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓無效之訴如何審理？
七、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效如何認定和處理？
八、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓舉證責任如何分配和審查？
九、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓利息收取如何認定和處理？
十、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律適用如何把握？
十一、中央級財政資金轉(zhuǎn)為部分中央企業(yè)國家資本金糾紛如何處理？
第四章互聯(lián)網(wǎng)金融糾紛
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的基本模式主要有哪些？
二、我國當前規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融的法律法規(guī)主要有哪些？
三、第三方支付平臺備付金的歸屬如何確定？
四、第三方支付平臺利息的歸屬如何確定？
五、P2P網(wǎng)絡貸款的性質(zhì)及其法律效力如何界定？
六、P2P網(wǎng)絡借貸合同主要有哪些？
七、P2P網(wǎng)貸合同有效情形下的利息如何認定？
八、P2P交易行為性質(zhì)及其與借款合同當事人之間的法律關(guān)系如何界定？
九、P2P網(wǎng)貸涉及刑事犯罪嫌疑情形如何處理？
十、P2P網(wǎng)貸平臺公司提供的服務協(xié)議條款的效力如何認定？
十一、P2P電子合同的成立以及效力如何認定？
十二、P2P網(wǎng)絡借貸案件如何進行事實審查？
十三、P2P網(wǎng)絡借貸案件的管轄如何選擇？
第五章融資租賃糾紛
一、融資租賃法律關(guān)系如何認定？
二、售后回租交易如何認定？
三、融資租賃合同內(nèi)容如何確定？
四、租賃物經(jīng)營許可對融資租賃合同效力有何影響？
五、融資租賃合同無效時租賃物的歸屬如何認定？
六、融資租賃標的物的交付如何認定？
七、拒絕受領(lǐng)租賃物如何認定？
八、融資租賃索賠權(quán)如何行使？
九、融資租賃物的風險如何負擔？
十、融資租賃物所有權(quán)如何認定？
十一、出租人處分租賃物的效力如何認定？
十二、融資租賃物的善意取得如何認定？
十三、融資租賃期滿租賃物的歸屬如何認定？
十四、融資租賃物無法返還時如何處理？
十五、出租人對買賣合同內(nèi)容不得擅自變更如何認定？
十六、出租人和承租人均可解除融資租賃合同的情形有哪些？
十七、承租人違約出租人可以解除融資租賃合同的情形有哪些？
十八、出租人違約承租人可以解除融資租賃合同如何認定？
十九、融資租賃合同解約后果的釋明如何行使？
二十、租賃物毀損滅失導致融資租賃合同解除如何處理？
二十一、融資租賃合同受買賣合同影響而解除如何處理？
二十二、融資租賃物如何占有和使用？
二十三、出租人妨礙租賃物的占有和使用如何處理？
二十四、出租人妨礙承租人行使索賠權(quán)的責任如何承擔？
二十五、融資租賃物瑕疵擔保責任如何認定？
二十六、融資租賃合同租金如何確定？
二十七、承租人逾期付租的責任如何承擔？
二十八、承租人逾期付租，出租人選擇權(quán)如何行使？
二十九、承租人違約解除合同損失賠償如何認定？
三十、融資租賃物價值如何確定？
三十一、融資租賃物價值的部分返還如何認定？
三十二、融資租賃物造成損害的責任如何承擔？
三十三、融資租賃物保管、維修的責任如何承擔？
三十四、融資租賃訴訟當事人如何確定？
三十五、融資租賃合同租金請求權(quán)訴訟時效如何認定？
第六章特許經(jīng)營糾紛
一、特許經(jīng)營的內(nèi)涵如何界定？
二、特許經(jīng)營的法律特征主要有哪些？
三、特許經(jīng)營合同如何界定？
四、特許經(jīng)營合同有哪些基本法律特征？
五、特許經(jīng)營合同與獨家代理合同有何區(qū)別？
六、特許經(jīng)營合同與合伙經(jīng)營合同有何區(qū)別？
七、特許經(jīng)營合同與連鎖經(jīng)營合同有何區(qū)別？
八、特許經(jīng)營合同與許可證合同有何區(qū)別？
九、特許經(jīng)營權(quán)的概念如何界定？
十、特許經(jīng)營權(quán)有哪些基本法律特征？
十一、特許經(jīng)營權(quán)的客體如何界定？
十二、特許人的主要義務有哪些？
十三、受許人的主要義務有哪些？
十四、特許經(jīng)營合同的內(nèi)部責任如何認定？
十五、特許經(jīng)營合同的外部責任如何認定？
十六、商業(yè)特許經(jīng)營合同的解除與特許費用的處置如何認定？
十七、特許人隱瞞或提供虛假信息合同可否撤銷？
第七章電子商務糾紛
一、電子商務合同如何從法律上界定？
二、電子商務合同與傳統(tǒng)合同有何區(qū)別？
三、電子商務合同的類型主要有哪些？
四、無紙化的電子商務合同是否可被視為書面形式？
五、電子簽名如何認定？
六、電子證據(jù)如何認定？
七、電子證據(jù)的舉證責任如何分配？
八、電子商務合同雙方當事人的權(quán)利義務如何界定？
九、電子商務合同的違約行為形態(tài)主要有哪些？
十、電子商務合同違約責任如何承擔？
十一、限制和無民事行為能力人的電子訂約能力如何認定？
十二、電子代理人訂立合同的效力如何認定？
十三、電子商務合同的要約與承諾如何認定？
十四、網(wǎng)絡格式條款如何確定？
十五、網(wǎng)絡格式條款的效力如何認定？
十六、完善我國網(wǎng)絡購物法律環(huán)境有何建議？
十七、商業(yè)團購網(wǎng)站的合同地位如何認定？
十八、第三方支付平臺下快遞貨物丟失的風險如何承擔？
第八章對賭協(xié)議糾紛
一、對賭協(xié)議的概念從法律上如何界定？
二、對賭協(xié)議的存在價值如何認定？
三、對賭協(xié)議的法律性質(zhì)如何認定？
四、對賭協(xié)議的主要表現(xiàn)形式有哪些？
五、對賭協(xié)議中的法律關(guān)系如何界定？
六、對賭協(xié)議的合法性如何認定？
七、對賭協(xié)議與保底條款有何區(qū)別？
八、傳統(tǒng)的擔保制度與對賭協(xié)議中的擔保制度有何區(qū)別？
九、對賭協(xié)議涉及公司破產(chǎn)時如何處理？
十、對賭協(xié)議合法性在司法實踐中如何認定？
十一、投資方對賭協(xié)議法律風險如何防范？
十二、融資方對賭協(xié)議法律風險如何防范？
第九章委托理財糾紛
一、審理委托理財合同糾紛案件的指導原則主要有哪些？
二、委托理財案件的法律特征主要有哪些？
三、委托理財?shù)姆尚再|(zhì)如何界定？
四、委托理財案件的類型、案由及法律適用如何認定？
五、委托理財案件的管轄和當事人如何確定？
六、委托理財案件審理中的舉證責任如何分配？
七、委托理財案件審理中如何行使釋明權(quán)？
八、委托理財合同的效力如何認定？
九、保底條款的類型和效力如何認定？
十、委托理財賬戶內(nèi)資金權(quán)屬如何認定？
十一、委托理財損失的責任如何承擔？
十二、委托監(jiān)管合同的法律性質(zhì)如何界定？
十三、委托監(jiān)管合同的效力如何認定？
十四、委托監(jiān)管的責任如何認定和承擔？
十五、證券經(jīng)紀賬戶質(zhì)押的性質(zhì)和效力如何認定？
十六、銀行委托理財合同受托人的風險揭示義務與委托人注意義務如何平衡？
第十章信托糾紛
一、信托成立的條件如何認定？
二、我國信托法中受托人義務如何界定？
三、信托義務之忠實義務和謹慎注意義務的關(guān)系如何界定？
四、信托的對內(nèi)效力之受托人對受益人的責任如何認定？
五、信托的對外效力之受托人對第三人的責任如何認定？
六、受托人信托財產(chǎn)瑕疵占有與信托的效力如何認定？
七、受托人轉(zhuǎn)委托時民事責任如何認定？
八、共同受托人處理信托事務的民事責任如何認定？
九、信托受托人民事責任的舉證責任如何認定？
十、受托人向受益人承擔的民事責任與其向受益人承擔的受托責任有何區(qū)別？
十一、信托糾紛中受害人權(quán)利救濟方式主要有哪些？
十二、表決權(quán)信托如何認定？
十三、表決權(quán)信托與表決權(quán)代理有何區(qū)別？
十四、表決權(quán)信托與累積投票制有何差異？
十五、表決權(quán)信托與股權(quán)信托有何區(qū)別？
十六、表決權(quán)信托和表決權(quán)征集有何差異？
十七、表決權(quán)信托與表決權(quán)拘束協(xié)議有何區(qū)別？
十八、表決權(quán)信托在約定期限內(nèi)是否可以撤銷？
十九、如何界定職工持股會在信托法律關(guān)系中的地位？
二十、信托型資產(chǎn)證券化糾紛案件的基本法律關(guān)系如何認定？
第十一章保理糾紛
一、保理的內(nèi)涵如何界定？
二、國內(nèi)保理與國際保理有何區(qū)別？
三、保理的法律特征主要有哪些？
四、國內(nèi)保理業(yè)務的種類有哪些？
五、保理合同的法律性質(zhì)如何界定？
六、保理與應收賬款質(zhì)押有何區(qū)別？
七、保理與金融借款合同關(guān)系有何區(qū)別？
八、保理與信用保險有何區(qū)別？
九、應收賬款保理與應收賬款貼現(xiàn)有何區(qū)別？
十、保理合同糾紛的案由如何確定？
十一、保理合同糾紛的法律如何適用？
十二、保理合同糾紛當事人地位如何確定？
十三、保理所涉基礎(chǔ)買賣合同的司法審查標準如何認定？
十四、保理合同中通知效力以及抗辯理由的審查如何認定？
第十二章典當糾紛
一、典當是營業(yè)質(zhì)還是附回贖權(quán)的買賣關(guān)系？
二、典當業(yè)如何提高金融風險防范意識？
三、當物是否必須是當戶自己享有所有權(quán)或處分權(quán)的財產(chǎn)或權(quán)利？
四、以房地產(chǎn)作為當物的，其性質(zhì)是抵押權(quán)還是典權(quán)？
五、何謂信用卡式典當、知識產(chǎn)權(quán)典當？
六、何謂股票典當？
七、土地使用權(quán)能否作為當物？
八、未實際交付當物的，典當借款合同是否成立？
九、對于屬于贓物或者有贓物嫌疑的當物，應當如何處理？
十、未辦理質(zhì)押或抵押手續(xù)的，是否影響典當借款合同的效力？
十一、典當業(yè)務中，存在質(zhì)押或者抵押的情況下，第三人又提供擔?；蛘弑ＷC的效力如何認定？
十二、在沒有當物質(zhì)押或者沒有房地產(chǎn)作抵押，而只有第三人提供保證的情況下，典當借款合同的效力如何認定？
十三、續(xù)當當票的效力應當如何認定？
十四、超出5日的寬限期后與典當行協(xié)議續(xù)當?shù)男Яθ绾握J定？
十五、無效的典當合同如何處理？
十六、作為行政規(guī)章的《典當管理辦法》是否可以在法律文書中直接作為援引的裁判依據(jù)？
十七、名為典當、實為借貸的合同效力如何認定？
十八、前期利息與當期費用能否轉(zhuǎn)入續(xù)當?shù)谋窘鹬校?br />十九、續(xù)當?shù)拇螖?shù)有無限制？
二十、典當合同中約定的綜合費用應否得到完全支持？
二十一、贖當是當戶的權(quán)利還是義務？
二十二、對于典當合同中當戶不按約定期限和數(shù)額支付利息及綜合費應當承擔違約金約定的效力如何認定？
二十三、絕當后，典當行應否繼續(xù)收取綜合費用？
二十四、絕當后，典當行應否繼續(xù)收取利息？
第十三章保險糾紛
一、新《保險法》施行后如何適用？
二、保險合同效力認定的法律適用如何認定？
三、保險合同持續(xù)中行為和事件的法律適用如何認定？
四、投保人未履行如實告知義務解除合同的法律適用如何認定？
五、適用新《保險法》期間的起算規(guī)則如何認定？
六、財產(chǎn)保險中對同一保險標的具有不同保險利益如何處理？
七、人身保險合同因投保人不具有保險利益而無效如何處理？
八、保險合同代簽名、代填保險單證如何認定？
九、保險人收取保險費但尚未作出是否承保的意思表示前發(fā)生保險事故如何處理？
十、投保人如實告知范圍的主觀限制如何認定？
十一、投保人如實告知范圍的客觀限制如何認定？
十二、棄權(quán)制度在保險告知義務中如何適用？
十三、保險人拒絕賠償與保險合同解除之關(guān)系如何認定？
十四、免除保險人責任條款范圍如何認定？
十五、保險人以禁止性規(guī)定作為免責條款的義務如何履行？
十六、保險人提示及明確說明義務履行方式如何認定？
十七、網(wǎng)絡、電話銷售對免責條款提示和說明義務如何履行？
十八、保險人履行提示和明確說明義務的舉證責任如何認定？
十九、保險合同中記載內(nèi)容不一致如何認定？
二十、保險理賠核定期間如何計算？
二十一、代位求償權(quán)的行使主體及訴訟時效如何起算？
二十二、保險合同中使用的非保險術(shù)語如何解釋？
二十三、行政管理部門制作的事故認定書的證明力如何認定？
二十四、保險請求權(quán)行使順序如何認定？
二十五、保險公司分支機構(gòu)訴訟地位如何認定？
第十四章票據(jù)糾紛
一、票據(jù)無因性如何認定？
二、票據(jù)糾紛舉證責任如何適用？
三、票據(jù)權(quán)利如何認定？
四、票據(jù)喪失如何救濟？
五、票據(jù)效力如何認定？
六、票據(jù)背書如何認定？
七、票據(jù)無效法律責任如何認定？
八、公示催告程序期間轉(zhuǎn)讓票據(jù)行為的效力如何認定？
九、如何確認承兌匯票買賣糾紛中的最后持票人？
十、可以申請適用票據(jù)公示催告程序的主體條件如何認定？
十一、票據(jù)利益返還請求權(quán)如何認定？
十二、票據(jù)質(zhì)押要件究竟如何確定？
十三、允許質(zhì)押的票據(jù)包括哪些種類？
十四、票據(jù)質(zhì)權(quán)人怎樣行使權(quán)利？
第十五章銀行卡糾紛
一、銀行卡糾紛中確定銀行卡本人身份有何意義？
二、銀行卡與密碼在確定持卡人本人身份中有何作用？
三、對銀行卡冒用如何理解？
四、密碼的使用在確認表見代理關(guān)系中有何作用？
五、偽卡交易中持卡人本人身份如何確定？
六、偽卡交易中民事責任如何認定？
七、持卡人泄露密碼的舉證責任如何分配？
八、銀行及持卡人在密碼使用管理中的義務如何認定？
九、刷卡消費中持卡人與其他當事方之間的法律關(guān)系如何確定？
十、特約商戶對刷卡人簽名的審查義務如何認定？
十一、銀行卡刷卡消費中的民事責任如何認定？
十二、身份證件在確定持卡人本人身份中的作用及相關(guān)民事責任如何認定？
十三、銀行卡被盜刷類糾紛中的舉證責任如何分配？
十四、銀行卡糾紛中先刑后民原則如何適用？
十五、信用卡惡意透支行為相關(guān)當事人的民事責任如何認定？
十六、信用卡被冒用行為中相關(guān)當事人的民事責任如何認定？
十七、POS與ATM偽卡交易中持卡人與發(fā)卡人的民事責任如何認定？
第十六章信用證糾紛
一、信用證糾紛如何認定？
二、信用證獨立性和單證審查嚴格相符如何認定？
三、信用證欺詐如何認定？
四、與信用證付款有關(guān)的保證責任的承擔如何認定？
五、信用證所列條款和基礎(chǔ)合同不一致如何認定？
六、信用證的獨立性與買賣雙方的非獨立性如何認定？
七、筆誤形成單證不符能否成為銀行拒付理由？
八、《跟單信用證統(tǒng)一慣例》在我國的具體適用如何認定？
九、公共秩序保留在信用證法律適用中如何運用？
十、信用證軟條款的效力如何認定？
十一、信用證基礎(chǔ)交易中的欺詐與一般合同中的欺詐有何區(qū)別？
十二、信用證欺詐與信用證詐騙如何區(qū)別認定？
第十七章證券糾紛
一、虛假陳述民事賠償案件如何受理？
二、虛假陳述如何認定？
三、虛假陳述賠償歸責與免責事由如何認定？
四、虛假陳述賠償投資損失如何認定？
五、拖拉機賬戶權(quán)屬如何認定？
六、操縱證券市場者的民事責任性質(zhì)如何認定？
七、操縱證券市場民事責任的構(gòu)成要件如何認定？
八、股票財產(chǎn)權(quán)損失是否包括因行情波動造成的市值下跌？
九、證券投資者能否要求券商承擔雙倍賠償責任？
十、投資者因權(quán)證投資損失能否以證券交易所為被告提起侵權(quán)之訴？
十一、權(quán)證投資訴訟證券交易所承擔侵權(quán)責任如何認定？
十二、網(wǎng)絡服務商及其工作人員的內(nèi)幕人員身份如何認定？
十三、黑客的內(nèi)幕人員身份如何認定？
第十八章期貨糾紛
一、期貨交易中表見代理如何認定和處理？
二、不以真實身份從事期貨交易的責任如何承擔？
三、期貨交易中全權(quán)委托的責任如何承擔？
四、期貨糾紛案件中交易指令如何識別與處理？
五、透支交易的責任如何認定？
六、強制平倉如何認定？
七、期貨交易侵權(quán)行為如何認定？
八、期貨糾紛舉證責任如何承擔？
九、期貨糾紛資金或有價證券如何保全與執(zhí)行？
十、期貨糾紛結(jié)算擔保金如何保全與執(zhí)行？
十一、期貨公司與期貨經(jīng)紀人之間的法律關(guān)系如何認定？
十二、場外、現(xiàn)貨交易與期貨交易有何異同？
十三、期貨內(nèi)幕交易行為如何認定？