基于行為模式的我國(guó)信用卡反套現(xiàn)控制研究

1 導(dǎo)論
1.1 研究背景
1.1.1 在研究套現(xiàn)者行為模式方面，目前的研究集中在不確定的具體套現(xiàn)行為研究，而對(duì)套現(xiàn)者行為模式研究不足
1.1.2 在管理制度建設(shè)方面，從制度上阻斷信用卡套現(xiàn)的根源對(duì)遏制信用卡套現(xiàn)具有重要意義，但現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)其研究不足
1.1.3 在信用卡套現(xiàn)與管理制度關(guān)系方面，對(duì)該“關(guān)系”研究不足
1.2 研究意義
1.2.1 理論意義
1.2.2 現(xiàn)實(shí)意義
1.3 主要概念
1.3.1 信用卡
1.3.2 信用卡套現(xiàn)
1.3.3 信用卡提現(xiàn)
1.3.4 POS商戶套現(xiàn)
1.3.5 信用卡欺詐
1.3.6 套現(xiàn)者
1.3.7 國(guó)外的信用卡套現(xiàn)
1.3.8 國(guó)外信用卡提現(xiàn)
1.3.9 信用卡套現(xiàn)的各參與主體
1.4 研究思路
1.4.1 套現(xiàn)者的活動(dòng)范圍、套現(xiàn)動(dòng)機(jī)和套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
1.4.2 信用卡套現(xiàn)與管理制度的關(guān)系
1.4.3 管理制度創(chuàng)新
1.5 研究?jī)?nèi)容
1.6 研究方法
1.6.1 文獻(xiàn)分析與歸納相結(jié)合的研究方法
1.6.2 理論演繹與案例相結(jié)合的分析方法
1.6.3 理論分析與數(shù)據(jù)分析相結(jié)合的方法

2 信用卡反套現(xiàn)的研究評(píng)述
2.1 國(guó)外信用卡反套現(xiàn)的研究綜述
2.1.1 國(guó)外信用卡市場(chǎng)環(huán)境
2.1.2 國(guó)外信用卡套現(xiàn)
2.1.3 國(guó)外信用卡套現(xiàn)研究
2.1.4 國(guó)外信用卡套現(xiàn)管理制度
2.2 國(guó)內(nèi)信用卡反套現(xiàn)研究綜述
2.2.1 我國(guó)的信用卡市場(chǎng)環(huán)境
2.2.2 我國(guó)的信用卡套現(xiàn)
2.2.3 我國(guó)的信用卡套現(xiàn)研究
2.2.4 我國(guó)信用卡反套現(xiàn)管理制度研究
2.3 信用卡反套現(xiàn)研究的文獻(xiàn)評(píng)述

3 信用卡反套現(xiàn)的理論依據(jù)及評(píng)述
3.1 信用卡套現(xiàn)的消費(fèi)行為理論
3.1.1 理性經(jīng)濟(jì)人假設(shè)
3.1.2 不對(duì)稱信息問(wèn)題
3.1.3 行為科學(xué)
3.2 信用卡反套現(xiàn)的控制理論
3.2.1 社會(huì)控制理論
3.2.2 制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論
3.3 信用卡的電子支付理論
3.3.1 信用卡作為支付工具的理論
3.3.2 信用卡的信貸消費(fèi)理論
3.4 信用卡反套現(xiàn)研究的理論框架與理論評(píng)述

4 信用卡套現(xiàn)行為模式的分類、博弈分析和風(fēng)險(xiǎn)分析
4.1 信用卡套現(xiàn)行為模式
4.2 信用卡套現(xiàn)各參與者的博弈
4.2.1 中國(guó)人民銀行對(duì)信用卡套現(xiàn)的監(jiān)管博弈
4.2.2 中國(guó)銀聯(lián)在信用卡套現(xiàn)行為中的監(jiān)管博弈
4.2.3 信用卡發(fā)卡行、收單行在信用卡套現(xiàn)監(jiān)管中的博弈行為
4.2.4 信用卡套現(xiàn)者在套現(xiàn)監(jiān)管中的博弈行為
4.3 信用卡套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
4.3.1 信用卡套現(xiàn)對(duì)信用卡業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)
4.3.2 信用卡套現(xiàn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
4.3.3 信用卡套現(xiàn)對(duì)套現(xiàn)者的風(fēng)險(xiǎn)
4.4 信用卡套現(xiàn)行為模式評(píng)述

5 基于行為模式的信用卡反套現(xiàn)模型
5.1 信用卡套現(xiàn)訪談設(shè)計(jì)
5.1.1 訪談方法
5.1.2 訪談情景
5.1.3 訪談的交流方式
5.1.4 訪談?lì)愋?br>5.1.5 訪談對(duì)象
5.1.6 訪談內(nèi)容提要
5.1.7 訪談?dòng)涗?br>5.1.8 資料整理
5.2 信用卡套現(xiàn)訪談的研究結(jié)果分析
5.2.1 影響信用卡套現(xiàn)的主要因素
5.2.2 信用卡反套現(xiàn)相關(guān)管理制度
5.2.3 關(guān)于信用卡套現(xiàn)與監(jiān)管者管理制度的關(guān)系問(wèn)題
5.2.4 關(guān)于持卡者商戶的套現(xiàn)行為與管理制度的關(guān)系問(wèn)題
5.3 信用卡套現(xiàn)與管理制度關(guān)系模型
5.4 訪談方法評(píng)估與結(jié)論
5.4.1 訪談方法的評(píng)估
5.4.2 訪談結(jié)論

6 信用卡反套現(xiàn)的案例分析與評(píng)價(jià)
6.1 司法案例分析
6.1.1 信用卡套現(xiàn)源于發(fā)卡階段
6.1.2 POS申領(lǐng)便捷助長(zhǎng)了信用卡套現(xiàn)
6.1.3 用卡
6.2 企業(yè)案例分析
6.2.1 借記卡和貸記卡交易比例
6.2.2 四大國(guó)有銀行和其他銀行的套現(xiàn)比例
6.2.3 信用卡套現(xiàn)與套現(xiàn)商戶的經(jīng)營(yíng)歷史的關(guān)系
6.2.4 信用卡套現(xiàn)中高風(fēng)險(xiǎn)的刷卡行為
6.2.5 信用卡套現(xiàn)中套現(xiàn)金額的特征
6.2.6 信用卡套現(xiàn)中的重復(fù)套現(xiàn)行為
6.3 研究評(píng)價(jià)

7 信用卡反套現(xiàn)在管理制度建設(shè)方面的對(duì)策與建議
7.1 總體框架
7.2 信用卡POS申領(lǐng)的制度對(duì)策與建議
7.2.1 信用卡申領(lǐng)階段的制度對(duì)策與建議
7.2.2 特約商戶（POS）申領(lǐng)階段的制度對(duì)策與建議
7.3 信用卡POS使用的制度對(duì)策與建議
7.3.1 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在信用卡POS使用中的管理對(duì)策
7.3.2 金融機(jī)構(gòu)在信用卡套現(xiàn)方面的管理對(duì)策
7.4 信用卡POS召回及其他反套現(xiàn)的制度對(duì)策與建議
7.5 其他制度對(duì)策與建議
8 結(jié)論與展望
參考文獻(xiàn)
后記
致謝