金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性法律問題研究：以金融產(chǎn)品的糾紛解決為中心

導(dǎo)論 一、選題背景及研究意義 二、研究方法 三、本書的創(chuàng)新之處與不足 第一章 金融產(chǎn)品銷售概說 第一節(jié) 概念之界定 一、金融產(chǎn)品 二、金融產(chǎn)品銷售的法律含義 第二節(jié) 關(guān)系之本質(zhì) 一、作為交易當(dāng)事人的金融機(jī)構(gòu) ——金融產(chǎn)品買賣關(guān)系 二、作為經(jīng)紀(jì)人的金融機(jī)構(gòu) ——代理、委托還是行紀(jì)? 三、小結(jié)：兩種關(guān)系的共同本質(zhì) ——都是因法律行為形成的法律關(guān)系 第三節(jié) 糾紛及其問題 第二章 傳統(tǒng)民法理論的回應(yīng)：意思自治 第一節(jié) 私法自治中的個(gè)人自由 一、自由的含義：積極與消極的視角 二、民法的個(gè)人自由觀 第二節(jié) 私人之間關(guān)系的合意 一、積極自由在公共領(lǐng)域和私人領(lǐng)域的不同體現(xiàn) 二、積極自由在私人之間關(guān)系中正當(dāng)化的理由：合意及其問題 第三節(jié) 金融產(chǎn)品銷售中合意的虛化 一、金融產(chǎn)品的不同種類 二、金融產(chǎn)品銷售中合意虛化的特征 三、實(shí)例分析——令人眼花繚亂的掛鉤理財(cái)產(chǎn)品 四、小結(jié) 第三章 美國的適當(dāng)性理論 (suitability doctrine) 第一節(jié) 適當(dāng)性要求出現(xiàn)的直接原因 第二節(jié) 產(chǎn)生、演變與影響 一、產(chǎn)生 二、早期的適用 三、世紀(jì)年代開始的適用范圍的擴(kuò)張 四、擴(kuò)張適用范圍的問題及影響 五、世紀(jì)適當(dāng)性規(guī)則的新變化：從NASD到NNRA 六、新世紀(jì)金融危機(jī)背景下關(guān)于適當(dāng)性理論的討論 七、小結(jié) 第三節(jié) 具體的適用方式 一、概述 二、自律性行業(yè)適當(dāng)性規(guī)則之適用 三、美國法院對于適當(dāng)性規(guī)則之適用 二、明示的適當(dāng)性規(guī)則 三、小結(jié) 四、適當(dāng)性糾紛的仲裁處理 五、小結(jié)：適當(dāng)性要求在投資者與經(jīng)紀(jì)——交易商關(guān)系中的地位 第四章 適當(dāng)性理論的重新界定 第一節(jié) 界定及意義 一、適當(dāng)性理論的界定 二、適當(dāng)性理論的意義 第二節(jié) 經(jīng)紀(jì)——交易商違反適當(dāng)性要求的責(zé)任陛質(zhì) 一、道德責(zé)任還是法律責(zé)任? 二、民事責(zé)任中的什么責(zé)任? 第三節(jié) 可能的質(zhì)疑 一、質(zhì)疑為什么存在? 二、誠信原則的內(nèi)容、意義及適用 三、適當(dāng)性理論與誠信原則的關(guān)系 第四節(jié) 小結(jié) 第五章 適當(dāng)性理論的適用 第一節(jié) 適用領(lǐng)域的限定：限于金融產(chǎn)品之交易 第二節(jié) 適當(dāng)性理論的適用要件 一、主體要件 二、行為要件 三、結(jié)果要件 第六章 適當(dāng)性理論與中國 第一節(jié) 和適當(dāng)性理論有關(guān)的規(guī)則 一、默示的適當(dāng)性規(guī)則 第二節(jié) 司法裁判引入適當(dāng)性理論的可能性 一、兩個(gè)域外的判例 二、兩則典型的相關(guān)案例及處理 第三節(jié) 適當(dāng)性理論在中國的未來 結(jié)論 參考文獻(xiàn) 后記：困惑中的探尋