保險專業(yè)知識與實(shí)務(wù)（中級 2013年經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試）

第一章  風(fēng)險與保險 1
大綱解讀 1
考點(diǎn)精講 1
第一節(jié)  風(fēng)險 1
考點(diǎn)一  風(fēng)險的概念 1
考點(diǎn)二  風(fēng)險與不確定性 2
考點(diǎn)三  風(fēng)險的載體、分類與度量
方法 2
考點(diǎn)四  風(fēng)險因素、風(fēng)險事故與風(fēng)險損失 4
考點(diǎn)五  風(fēng)險的性質(zhì)、風(fēng)險偏好與風(fēng)險成本 5
第二節(jié)  風(fēng)險管理 5
考點(diǎn)一  風(fēng)險管理、風(fēng)險匯聚與大數(shù)法則 5
考點(diǎn)二  風(fēng)險管理的目標(biāo)與程序 5
考點(diǎn)三  風(fēng)險管理手段與風(fēng)險管理矩陣 6
第三節(jié)  保險 7
考點(diǎn)一  保險的概念 7
考點(diǎn)二  保險的分類 8
考點(diǎn)三  保險與其他相關(guān)經(jīng)濟(jì)制度的區(qū)別和聯(lián)系 9
同步自測 10
同步自測解析 13
第二章  保險的基本原則 15
大綱解讀 15
考點(diǎn)精講 15
第一節(jié)  保險利益原則 15
考點(diǎn)一  保險利益概述 15
考點(diǎn)二  人身保險合同的保險利益 17
考點(diǎn)三  財產(chǎn)保險合同的保險利益 17
第二節(jié)  最大誠信原則 18
考點(diǎn)一  保險人的說明義務(wù) 18
考點(diǎn)二  投保人的如實(shí)告知義務(wù) 18
考點(diǎn)三  保證 19
考點(diǎn)四  棄權(quán)與禁止反言 20
第三節(jié)  損失補(bǔ)償原則 21
考點(diǎn)一  損失補(bǔ)償原則的含義 21
考點(diǎn)二  損失補(bǔ)償?shù)姆秶?nbsp;21
考點(diǎn)三  損失補(bǔ)償原則的適用 21
考點(diǎn)四  損失補(bǔ)償原則的派生原則 21
第四節(jié)  近因原則 22
考點(diǎn)一  近因原則的內(nèi)涵 22
考點(diǎn)二  近因原則的具體適用 22
同步自測 23
同步自測解析 27
第三章  保險合同 30
大綱解讀 30
考點(diǎn)精講 30
第一節(jié)  保險合同概述 30
第二節(jié)  保險合同的訂立與效力 32
考點(diǎn)一  保險合同訂立的程序 32
考點(diǎn)二  保險合同成立、生效與保險開始 33
第三節(jié)  保險合同的內(nèi)容與形式 34
考點(diǎn)一  保險合同內(nèi)容概述 34
考點(diǎn)二  保險合同基本條款的含義 34
考點(diǎn)三  保險合同的形式 34
第四節(jié)  保險合同的履行 35
考點(diǎn)一  投保人對保險合同的履行 35
考點(diǎn)二  保險人對保險合同的履行 35
第五節(jié)  保險合同的變更和權(quán)利義務(wù)終止 36
考點(diǎn)一  保險合同的變更 36
考點(diǎn)二  保險合同權(quán)利與義務(wù)的終止 37
第六節(jié)  無效、效力未定和可變更或撤銷的保險合同 38
考點(diǎn)一  無效保險合同 38
考點(diǎn)二  效力未定、可變更或可撤銷的保險合同 39
考點(diǎn)三  無效和可撤銷的保險合同的處理和締約過失責(zé)任 40
同步自測 40
同步自測解析 44
第四章  普通財產(chǎn)保險 47
大綱解讀 47
考點(diǎn)精講 47
第一節(jié)  普通財產(chǎn)保險概述 47
考點(diǎn)  普通財產(chǎn)保險的定義及內(nèi)容 48
第二節(jié)  企業(yè)財產(chǎn)保險 48
考點(diǎn)一  企業(yè)財產(chǎn)保險的基本內(nèi)容 48
考點(diǎn)二  企業(yè)財產(chǎn)保險的險種 50
第三節(jié)  利潤損失保險 51
考點(diǎn)  利潤損失保險的基本內(nèi)容 51
第四節(jié)  機(jī)器損壞保險 52
考點(diǎn)一  機(jī)器損壞保險的基本內(nèi)容 52
考點(diǎn)二  機(jī)器損壞保險的責(zé)任范圍 52
考點(diǎn)三  機(jī)器損壞保險的責(zé)任免除 52
考點(diǎn)四  機(jī)器損壞保險的賠償和停機(jī)退費(fèi) 53
第五節(jié)  家庭財產(chǎn)保險 53
考點(diǎn)一  家庭財產(chǎn)保險的概念和特征 53
考點(diǎn)二  家庭財產(chǎn)保險的基本內(nèi)容 54
考點(diǎn)三  家庭財產(chǎn)保險的險種及理賠 55
同步自測 57
同步自測解析 61
第五章  運(yùn)輸工具保險 64
大綱解讀 64
考點(diǎn)精講 64
第一節(jié)  機(jī)動車輛保險 64
考點(diǎn)一  機(jī)動車輛保險的對象、險種和特點(diǎn) 64
考點(diǎn)二  機(jī)動車輛保險的保險責(zé)任及責(zé)任免除 65
考點(diǎn)三  機(jī)動車輛保險的保險金額、賠償限額及保險期限 67
考點(diǎn)四  保險費(fèi)的計算與無賠款優(yōu)待 67
考點(diǎn)五  機(jī)動車輛保險的附加險 68
考點(diǎn)六  機(jī)動車輛保險的承保與賠償 68
考點(diǎn)七  機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險 70
第二節(jié)  船舶保險 73
考點(diǎn)一  船舶保險的定義與特點(diǎn) 73
考點(diǎn)二  船舶保險的保障內(nèi)容 73
考點(diǎn)三  船舶保險的保險責(zé)任、責(zé)任免除及保險期限 74
考點(diǎn)四  船舶保險的保險金額、免賠額及相關(guān)條款 75
第三節(jié)  飛機(jī)保險 76
考點(diǎn)一  飛機(jī)保險基本險內(nèi)容 76
考點(diǎn)二  飛機(jī)保險的附加險及其他規(guī)定 77
同步自測 77
同步自測解析 83
第六章  貨物運(yùn)輸保險 88
大綱解讀 88
考點(diǎn)精講 88
第一節(jié)  國際貨物運(yùn)輸保險概述 88
考點(diǎn)一  貨物運(yùn)輸保險的特點(diǎn) 88
考點(diǎn)二  國際貨物運(yùn)輸保險的概念及種類 89
第二節(jié)  海上貨物運(yùn)輸保險 90
考點(diǎn)一  海上貨物運(yùn)輸保險承保的風(fēng)險 90
考點(diǎn)二  海上貨物運(yùn)輸保險保障的損失 90
考點(diǎn)三  保險利益原則在國際貿(mào)易中的應(yīng)用 91
考點(diǎn)四  中國海上貨物運(yùn)輸保險條款 92
考點(diǎn)五  海上貨物運(yùn)輸保險實(shí)務(wù) 94
第三節(jié)  其他國際貨物運(yùn)輸保險 96
考點(diǎn)  其他國際貨物運(yùn)輸保險 96
第四節(jié)  國內(nèi)貨物運(yùn)輸保險 97
考點(diǎn)一  國內(nèi)水路、陸路貨物運(yùn)輸保險 97
考點(diǎn)二  國內(nèi)航空貨物運(yùn)輸保險 99
考點(diǎn)三  國內(nèi)鐵路包裹運(yùn)輸保險 100
同步自測 100
同步自測解析 105
第七章  工程保險 109
大綱解讀 109
考點(diǎn)精講 109
第一節(jié)  工程保險的基本特征及類型 109
考點(diǎn)一  工程保險的基本特征 109
考點(diǎn)二  工程保險的類型 110
第二節(jié)  建筑工程保險 110
考點(diǎn)一  建筑工程保險概述 110
考點(diǎn)二  建筑工程保險的保險責(zé)任和責(zé)任免除 112
考點(diǎn)三  建筑工程保險的費(fèi)率 112
考點(diǎn)四  建筑工程保險的保險期間與保證期 113
考點(diǎn)五  建筑工程保險承保與理賠 113
第三節(jié)  安裝工程保險 114
考點(diǎn)一  安裝工程保險的特點(diǎn)及適用范圍 114
考點(diǎn)二  安裝工程保險的保險標(biāo)的和保險金額 115
考點(diǎn)三  保險責(zé)任和責(zé)任免除 115
考點(diǎn)四  安裝工程保險的費(fèi)率 116
考點(diǎn)五  保險期間 116
第四節(jié)  船舶工程保險 116
考點(diǎn)一  船舶建造保險 116
考點(diǎn)二  拆船保險 118
考點(diǎn)三  船舶工程保險保險期間及理賠 118
第五節(jié)  科技工程保險 119
考點(diǎn)一  航天工程保險 119
考點(diǎn)二  海洋石油開發(fā)保險 119
考點(diǎn)三  核能工程保險 119
同步自測 120
同步自測解析 124
第八章  責(zé)任保險 129
大綱解讀 129
考點(diǎn)精講 130
第一節(jié)  責(zé)任保險概述 130
考點(diǎn)一  民事法律責(zé)任與責(zé)任保險 130
考點(diǎn)二  責(zé)任保險的特征、種類及內(nèi)容 130
第二節(jié)  公眾責(zé)任保險 132
考點(diǎn)一  公眾責(zé)任保險及其體系 132
考點(diǎn)二  公眾責(zé)任保險的責(zé)任范圍 132
考點(diǎn)三  費(fèi)率厘定與保費(fèi)計算 133
考點(diǎn)四  賠償限額與免賠額 133
第三節(jié)  雇主責(zé)任保險 134
考點(diǎn)一  雇主責(zé)任保險與雇主責(zé)任 134
考點(diǎn)二  雇主責(zé)任保險的法律依據(jù) 134
考點(diǎn)三  雇主責(zé)任保險的基本責(zé)任范圍 134
考點(diǎn)四  保險費(fèi)與賠償限額 134
第四節(jié)  產(chǎn)品責(zé)任保險 135
考點(diǎn)  產(chǎn)品責(zé)任保險內(nèi)容 135
第五節(jié)  職業(yè)責(zé)任保險 136
考點(diǎn)一  職業(yè)責(zé)任保險的內(nèi)容 136
考點(diǎn)二  職業(yè)責(zé)任保險的種類 137
第六節(jié)  個人責(zé)任保險 137
考點(diǎn)一  個人責(zé)任保險的特點(diǎn) 137
考點(diǎn)二  個人責(zé)任保險的基本內(nèi)容 138
考點(diǎn)三  個人責(zé)任保險的主要險種 138
同步自測 139
同步自測解析 143
第九章  信用保證保險 147
大綱解讀 147
考點(diǎn)精講 147
第一節(jié)  信用保證保險及其特征 147
考點(diǎn)一  信用保證保險的概念及其業(yè)務(wù)的發(fā)展 147
考點(diǎn)二  信用保證保險與一般財產(chǎn)保險的區(qū)別 148
考點(diǎn)三  信用保險與保證保險的區(qū)別 148
考點(diǎn)四  信用保證保險所承保的風(fēng)險 148
第二節(jié)  信用保險 148
考點(diǎn)一  信用保險的意義和分類 148
考點(diǎn)二  國內(nèi)信用保險 149
考點(diǎn)三  出口信用保險 149
考點(diǎn)四  投資保險 151
第三節(jié)  保證保險 153
考點(diǎn)一  保證保險概述 153
考點(diǎn)二  合同保證保險 153
考點(diǎn)三  產(chǎn)品質(zhì)量保證保險 154
考點(diǎn)四  誠實(shí)保證保險 155
同步自測 156
同步自測解析 160
第十章  人壽保險 164
大綱解讀 164
考點(diǎn)精講 164
第一節(jié)  人壽保險的概念和主要特征 164
考點(diǎn)  人壽保險的概念和主要特征 164
第二節(jié)  人壽保險經(jīng)營管理的特點(diǎn) 165
考點(diǎn)一  人壽保險商品的特點(diǎn) 165
考點(diǎn)二  人壽保險費(fèi)的特點(diǎn) 165
考點(diǎn)三  人壽保險銷售經(jīng)營特點(diǎn) 166
考點(diǎn)四  人壽保險客戶服務(wù)的特點(diǎn) 166
第三節(jié)  人壽保險的主要種類及特征 167
考點(diǎn)一  普通壽險的基本險別及主要內(nèi)容 167
考點(diǎn)二  分紅保險的基本特點(diǎn)和主要險種 168
考點(diǎn)三  投資衍生保險的基本類別及主要內(nèi)容 169
考點(diǎn)四  人身保險新產(chǎn)品開發(fā)的基本流程 169
第四節(jié)  人壽保險的標(biāo)準(zhǔn)條款 169
考點(diǎn)  人壽保險的標(biāo)準(zhǔn)條款內(nèi)容 169
第五節(jié)  與人壽保險相關(guān)的法律問題 171
考點(diǎn)一  人壽保險與民商法 171
考點(diǎn)二  人壽保險與婚姻家庭法 171
考點(diǎn)三  人壽保險與繼承法 171
考點(diǎn)四  人壽保險與稅法 171
考點(diǎn)五  人壽保險與刑法 171
同步自測 172
同步自測解析 176
第十一章  人身意外傷害保險 180
大綱解讀 180
考點(diǎn)精講 180
第一節(jié)  人身意外傷害保險概述 180
考點(diǎn)一  人身意外傷害保險的含義 180
考點(diǎn)二  人身意外傷害保險的承保分析 181
考點(diǎn)三  人身意外傷害保險的基本特點(diǎn) 181
考點(diǎn)四  人身意外傷害保險的保費(fèi)和責(zé)任準(zhǔn)備金 182
考點(diǎn)五  目前我國人身意外傷害保險市場的基本特點(diǎn) 182
第二節(jié)  人身意外傷害保險的種類 182
考點(diǎn)  人身意外傷害保險的種類及內(nèi)容 182
第三節(jié)  人身意外傷害保險的保障內(nèi)容 184
考點(diǎn)一  人身意外傷害保險的責(zé)任界定 184
考點(diǎn)二  人身意外傷害保險的給付方式 184
同步自測 185
同步自測解析 189
第十二章  健康保險 193
大綱解讀 193
考點(diǎn)精講 193
第一節(jié)  健康保險概述 193
考點(diǎn)一  健康保險的概念與特征 193
考點(diǎn)二  健康保險經(jīng)營的特點(diǎn) 194
考點(diǎn)三  商業(yè)健康保險與社會醫(yī)療保險的比較 195
第二節(jié)  健康保險的特有條款和產(chǎn)品定價 195
考點(diǎn)一  健康保險的特有條款 195
考點(diǎn)二  健康保險的產(chǎn)品定價 196
第三節(jié)  健康保險的基本種類 197
考點(diǎn)一  健康保險的基本種類——基于不同風(fēng)險保障內(nèi)容的健康保險種類 197
考點(diǎn)二  健康保險的基本種類——其他分類標(biāo)準(zhǔn)下的健康保險種類 199
同步自測 199
同步自測解析 205
第十三章  人身意外傷害保險 209大綱解讀 209
考點(diǎn)精講 209
第一節(jié)  再保險概述 209
考點(diǎn)一  再保險的含義與職能 209
考點(diǎn)二  比例再保險與非比例再保險 210
第二節(jié)  再保險的安排方法 211
考點(diǎn)一  臨時再保險 211
考點(diǎn)二  合約再保險 211
考點(diǎn)三  預(yù)約再保險 211
第三節(jié)  再保險合同及其內(nèi)容 211
考點(diǎn)一  再保險合同 211
考點(diǎn)二  比例再保險合同的主要內(nèi)容 211
考點(diǎn)三  非比例再保險合同的主要內(nèi)容 212
第四節(jié)  再保險管理與實(shí)務(wù)流程 213
考點(diǎn)一  再保險制度管理 213
考點(diǎn)二  再保險實(shí)務(wù)流程 213
考點(diǎn)三  分入再保險實(shí)務(wù) 213
考點(diǎn)四  分出再保險實(shí)務(wù) 214
同步自測 214
同步自測解析 219
第十四章  保險公司經(jīng)營管理 222
大綱解讀 222
考點(diǎn)精講 222
第一節(jié)  保險數(shù)理基礎(chǔ)與經(jīng)營穩(wěn)定性 222
考點(diǎn)一  大數(shù)法則 222
考點(diǎn)二  大數(shù)法則與保險經(jīng)營穩(wěn)定性 223
第二節(jié)  保險準(zhǔn)備金及其提存管理 223
考點(diǎn)一  保險準(zhǔn)備金種類 223
考點(diǎn)二  非壽險準(zhǔn)備金的提存 223
考點(diǎn)三  壽險準(zhǔn)備金的提存 224
第三節(jié)  保險公司財務(wù)管理 225
考點(diǎn)一  保險公司財務(wù)管理內(nèi)容和特點(diǎn) 225
考點(diǎn)二  保險公司財務(wù)管理指標(biāo)體系 225
第四節(jié)  保險資金運(yùn)用管理 227
考點(diǎn)一  保險資金運(yùn)用的來源 227
考點(diǎn)二  保險資金運(yùn)用的基本原則 227
考點(diǎn)三  保險公司資金運(yùn)用的結(jié)構(gòu)管理 227
考點(diǎn)四  保險資金運(yùn)用的風(fēng)險管理 228
同步自測 228
同步自測解析 234
第十五章  保險市場 237
大綱解讀 237
考點(diǎn)精講 237
第一節(jié)  保險市場的要素 237
考點(diǎn)一  保險市場的概念、性質(zhì)和類別 237
考點(diǎn)二  衡量保險市場的指標(biāo)——保險相關(guān)比率指標(biāo) 239
考點(diǎn)三  衡量保險市場結(jié)構(gòu)的指標(biāo) 239
第二節(jié)  保險需求及其影響因素 240
考點(diǎn)一  保險需求的含義 240
考點(diǎn)二  保險需求因素分析 241
第三節(jié)  保險供給及其影響因素 241
考點(diǎn)一  保險供給的含義 241
考點(diǎn)二  保險人的類型與組織形式 241
考點(diǎn)三  保險供給的影響因素 242
第四節(jié)  保險中介組織 242
考點(diǎn)一  保險中介的概念、種類與特點(diǎn) 242
考點(diǎn)二  保險中介的組織形式、業(yè)務(wù)范圍和執(zhí)業(yè)規(guī)則 243
同步自測 244
同步自測解析 249
第十六章  保險監(jiān)管 252
大綱解讀 252
考點(diǎn)精講 252
第一節(jié)  保險監(jiān)管概述 252
考點(diǎn)一  保險監(jiān)管的定義、途徑 252
考點(diǎn)二  各國保險監(jiān)管的目標(biāo) 253
考點(diǎn)三  國際保險監(jiān)管體系、監(jiān)管組織與監(jiān)管準(zhǔn)則 254
考點(diǎn)四  保險市場監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)導(dǎo)因 254
考點(diǎn)五  保險市場監(jiān)管的成本和局限 254
考點(diǎn)六  保險市場監(jiān)管的
必要性 255
考點(diǎn)七  保險監(jiān)管的主要內(nèi)容 255
考點(diǎn)八  保險監(jiān)管的邊界 255
第二節(jié)  保險市場行為監(jiān)管 256
考點(diǎn)一  市場行為監(jiān)管的概念 256
考點(diǎn)二  市場行為監(jiān)管的基本理論 256
考點(diǎn)三  國際保險市場行為監(jiān)管的實(shí)踐與經(jīng)驗(yàn) 256
考點(diǎn)四  我國保險市場行為監(jiān)督的現(xiàn)狀與前景 257
第三節(jié)  保險公司償付能力監(jiān)管 257
考點(diǎn)  保險公司償付能力監(jiān)管 257 第四節(jié)  保險公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管 258
考點(diǎn)一  保險公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的概念與理論 258
考點(diǎn)二  我國公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的現(xiàn)狀與前景 259
同步自測 259
同步自測解析 262
保險專業(yè)知識與實(shí)務(wù)(中級)模擬試卷 266
模擬試卷參考答案與解析 275