中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試考點(diǎn)采分：個人理財

第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
考點(diǎn)1：個人理財概述
考點(diǎn)2：個人理財業(yè)務(wù)的概念
考點(diǎn)3：個人理財業(yè)務(wù)的分類
考點(diǎn)4：個人理財在國外的發(fā)展和現(xiàn)狀
考點(diǎn)5：個人理財在國內(nèi)的發(fā)展和現(xiàn)狀
考點(diǎn)6：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——政治、法律與政策環(huán)境
考點(diǎn)7：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——經(jīng)濟(jì)環(huán)境
考點(diǎn)8：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——社會環(huán)境
考點(diǎn)9：個人理財業(yè)務(wù)的宏觀影響因素——技術(shù)環(huán)境
考點(diǎn)10：個人理財業(yè)務(wù)的微觀影響因素
第二章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)
考點(diǎn)1：生命周期概念
考點(diǎn)2：生命周期在個人理財中的運(yùn)用
考點(diǎn)3：個人理財規(guī)劃
考點(diǎn)4：貨幣時間價值
考點(diǎn)5：貨幣的時間價值與利率的計算
考點(diǎn)6：投資收益與風(fēng)險的測定
考點(diǎn)7：資產(chǎn)組合理論
考點(diǎn)8：資產(chǎn)配置的概念
考點(diǎn)9：資產(chǎn)配置的基本步驟
考點(diǎn)10：常見的資產(chǎn)配置組合模型
考點(diǎn)ll：市場有效性
考點(diǎn)12：理財工具和投資組合的選擇、風(fēng)險及收益特征
考點(diǎn)13：個人資產(chǎn)配置中的三大產(chǎn)品組合
考點(diǎn)14：理財業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入
考點(diǎn)15：理財價值觀的含義
考點(diǎn)16：四種典型的理財價值觀
考點(diǎn)17：影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素
考點(diǎn)18：風(fēng)險偏好和投資風(fēng)格分類
考點(diǎn)19：個人風(fēng)險承受能力的評估
第三章 金融市場和其他投資市場
考點(diǎn)1：金融市場的概念及特點(diǎn)
考點(diǎn)2：金融市場的構(gòu)成要素
考點(diǎn)3：金融市場的主要功能
考點(diǎn)4：金融市場的分類
考點(diǎn)5：世界金融市場的發(fā)展
考點(diǎn)6：中國金融市場的發(fā)展
考點(diǎn)7：貨幣市場的特征
考點(diǎn)8：貨幣市場的組成
考點(diǎn)9：股票市場
考點(diǎn)lO：債券市場
考點(diǎn)ll：金融衍生品市場概述
考點(diǎn)12：金融遠(yuǎn)期合約
考點(diǎn)13：金融期貨
考點(diǎn)14：金融期權(quán)
考點(diǎn)15：金融互換
考點(diǎn)16：外匯市場概述
考點(diǎn)17：外匯市場的分類
考點(diǎn)18：保險市場概述
考點(diǎn)19：保險市場的主要產(chǎn)品分類
考點(diǎn)20：黃金市場
考點(diǎn)2l：房地產(chǎn)市場
考點(diǎn)22：收藏品市場
第四章 銀行理財產(chǎn)品
考點(diǎn)l：理財產(chǎn)品市場發(fā)展
考點(diǎn)2：銀行理財產(chǎn)品要素
考點(diǎn)3：銀行理財產(chǎn)品要素——產(chǎn)品開發(fā)主體信息
考點(diǎn)4：銀行理財產(chǎn)品要素——產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息
考點(diǎn)5：銀行理財產(chǎn)品要素——產(chǎn)品特征信息
……
第五章 銀行代理理財產(chǎn)品
第六章 理財顧問服務(wù)
第七章 全人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
第八章 個人理財業(yè)務(wù)管理
第九章 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
第十章 職業(yè)道德和投資者教育